Die Bedeutung von KYC und Identitätsprüfung in einer wachsenden Fintech-Landschaft wie der afrikanischen kann nicht genug betont werden. Da Tausende von Finanzinstituten Millionen von Afrikanern dienen, sind strenge regulatorische Anforderungen erforderlich, um Hacker und Betrüger in Schach zu halten, weshalb das Interesse der Investoren an Startups, die KYC- und Identitätsprüfungsdienste anbieten, zunimmt.
Lächeln Identitätein bedeutender Spieler Die Bereitstellung von ID-Verifizierung und KYC-Konformität für afrikanische Gesichter und Identitäten unterstreicht diesen Trend. Das Unternehmen hat gerade 20 Millionen US-Dollar in einer Serie-B-Finanzierung erhalten, um seine Expansionspläne neben anderen Roadmap-Aktivitäten voranzutreiben.
Das Startup kündigte im Juli 2021 eine Serie-A-Investition in Höhe von 7 Millionen US-Dollar an. Der Silicon Valley-Investor Costanoa Ventures, einer der Co-Leads in dieser Runde, leitete diese jüngste Serie-B-Runde auch gemeinsam mit der auf Afrika ausgerichteten Risikokapitalgesellschaft Norrsken22. Lexi Novitske, General Partner bei Norrsken22, wird dem Vorstand des Unternehmens beitreten.
Beteiligte Investoren sind zBestehende wie ValueStream Ventures, Intercept Ventures, Latitude, Future Africa und 500 Fintech – und neue Unterstützer wie Commerce Ventures, Courtside Ventures und Two Culture Capital. Der Afrikaner Die KYC-Onboarding- und Identitätsprüfungsplattform hat seitdem mehr als 30 Millionen US-Dollar von Investoren erhalten Markus Straub Und William Bares hat es 2018 ins Leben gerufen.
In einer Erklärung sagte Smile Identity, dass die Finanzierungsrunde die Entwicklung und Einführung seiner KI-gestützten Identitätsprüfungstechnologie beschleunigen, die Einstellungsbemühungen in Ost-, Süd- und Westafrika mit einem Schwerpunkt auf Produkt und Technik verstärken und in neue Märkte expandieren wird. insbesondere frankophone und arabischsprachige Länder. Das Unternehmen hofft, dass seine Kriegskasse es ihm ermöglicht, eng mit ID-Behörden und Regierungen zusammenzuarbeiten, um Standards für die Verbrauchereinwilligung zu schaffen und lokale afrikanische Datenschutzgesetze auf dem gesamten Kontinent durchzusetzen.
Smile Identity hilft Kunden, Betrug einzudämmen und neue Kunden effizienter an Bord zu holen. Ein Bericht des Unternehmens „State of KYC in Africa“ stellte fest, dass die Betrugsraten auf dem Kontinent im vergangenen Jahr ein Allzeithoch von 28 % erreichten. Die häufigsten Angriffe, so der Bericht, betreffen Betrüger, die gefälschte oder gestohlene ID-Nummern oder veränderte Dokumente wie Führerscheine, Pässe und Personalausweise bereitstellen. Oder Face Mismatches, bei denen die Gesichtsbiometrie nicht mit den gültigen IDs übereinstimmt. Wie also ermöglicht Smile Identity seinen Kunden, diesen Betrug aufzudecken? Es ist eine Kombination verschiedener Produkte: Identitätsprüfung, digitales KYC, Benutzer-Onboarding, Lebendigkeitsprüfungen, Gesichtsprüfung, Dokumentenprüfung und Betrugsbekämpfungsprüfungen, aber am wichtigsten, Deduplizierung von Identitätsdaten.
Die meisten Der Betrug, den Smile Identity – im Namen seiner zahlreichen Kunden im Zahlungs- und Geldtransferbereich – bemerkt, erfolgt in der Kontoeröffnungs- oder Onboarding-Phase, in der Kunden zahlreiche Situationen wie die zuvor erwähnte gemeldet haben. Das Deduplizierungsprodukt garantiert, dass die Endkunden, wenn sie sich bei einer Kundenplattform anmelden, verpflichtet sind, beim Onboarding ein Selfie gegen ihre IDs zu machen, was es einfacher macht, den Kunden besser anhand seines Gesichts zu identifizieren und nachfolgende Neuanmeldungen im Falle von abzulehnen Betrug.
„Wenn Sie einen Kunden an Bord nehmen und keine biometrischen Daten überprüfen, entgehen Ihnen möglicherweise 50 % des Betrugs. Die biometrische Deduplizierungs-Engine [our smart selfie]das als unsere Gesichtserkennungstechnologie geschützt ist, kann sowohl beim Onboarding als auch in der Phase der Deduplizierung und Authentifizierung verwendet werden“, sagte Straub in der Telefonkonferenz.
Als wir vor 18 Monaten über das sechs Jahre alte Unternehmen berichteten, hatte es Zugriff auf mehr als 250 Millionen Identitäten und eine Verifizierung für 15 verschiedene ID-Typen in sechs afrikanischen Märkten, während es monatlich über 1 Million Identitätsprüfungen durchführte. Die kürzlich erfolgte Markteinführung seines Produkts Document Verification hat es Smile Identity jedoch ermöglicht, seine Fähigkeiten zu erweitern; Jetzt kann es eine Milliarde Identitäten und Verifizierungsprozesse weltweit abdecken, sagte der Vorstandsvorsitzende während des Interviews.
„Das interessante Update, das wir haben, ist die Dokumentenprüfung, die das Foto eines Dokuments analysiert und es mit dem vom Benutzer bereitgestellten Selfie vergleicht. Und mit diesem Produkt können wir ganz Afrika abdecken. Sie wissen also, anstatt 250 Millionen Menschen abzudecken, können wir über eine Milliarde Menschen abdecken. Wir sprechen von über 230 ID-Typen aus mehr als 100 Ländern, darunter ganz Afrika, die Diaspora, ein Großteil Europas und Nordamerika“, bemerkte der Chief Executive.
Ein weiterer Wachstumsbereich, so Straub, bestand darin, dass Smile Identity im Jahr 2021 über 30 Millionen Identitätsprüfungen verarbeitete; das ist mehr als die Hälfte der KYC-Checks, die das Startup seit seiner Gründung verzeichnet hat: etwa 50 Millionen. Das behauptet auch der KYC-Verifizierungs-Neuling, der seinen Kundenstamm seit 2021 verdoppelt hat und mittlerweile über 100 Unternehmen in den Bereichen Banking, Fintech, Bildung, Landwirtschaft und E-Commerce bedient um zwischen 2 und 2,5 Millionen monatliche Identitätsprüfungen durchzuführen.
Smile Identity hat auch seine Business Verification (KYB)-Lösung erweitert, die 30 detaillierte Geschäftssuchen wie Registrierungsnummer, Gründung, Direktoren, Begünstigte und Eigentümerstatus umfasst. Das Produkt ist derzeit in Nigeria, Kenia und Südafrika erhältlich. Straub behauptet, dass Smile Identity seinen Kundenstamm über all diese Produkte im letzten Jahr um mehr als 100 % vergrößert und seine Einnahmen im gleichen Zeitraum verdreifacht hat.
Die Geldspritze der Serie B bedeutet, dass Smile Identity noch mehr Arbeit zu erledigen hat – aber für seine kleineren Konkurrenten (Youverify und YC-unterstützte Identitypass und Dojah) haben sie alle Hände voll zu tun, um den von Costanoa unterstützten Emporkömmling als Marktführer herauszufordern. Während Smile Identity einen Vorteil als eine Art First-Mover mit tiefen Beziehungen und Fachwissen vor Ort hat, da es Jahre vor anderen Startups gegründet wurde, sagt Straub, dass die Firma – now in über 10 Ländern präsent, nachdem kürzlich Büros in London und Kapstadt eröffnet wurden — ist Marktführer aufgrund „eines unglaublich vielfältigen Teams und erstklassiger Technologie“.
„Wir bringen diese beiden Dinge zusammen und konzentrieren uns darauf, die besten Ergebnisse für unsere Kunden zu erzielen“, fügte er hinzu. „Die Ergebnisse werden anhand der Abdeckung aller verschiedenen Arten von Identitäten und Ländern, Erfolgsquoten, Optimierung der Benutzerreise und angemessener Compliance gemessen“, fügte er hinzu. „MAlle afrikanischen Länder verabschieden jetzt ihre Datenschutzbestimmungen. Es ist eine Herausforderung, mit all dem Schritt zu halten, wenn Sie in fünf oder sechs Märkten tätig sind, insbesondere wenn Sie digitale Finanzprodukte betreiben. Wir versuchen, all das zu vereinfachen, es in Software zu integrieren und es Ihren Entwicklern zur Verfügung zu stellen, damit Sie unsere Software integrieren und mit dem Onboarding von Kunden beginnen können, während Sie sich vom ersten Tag an vor Betrug schützen und konform bleiben.“