Chinesische Online-Kredit-Apps auf dem Vormarsch in Indien

Der Schläger wurde von einigen chinesischen Händlern im Gewand einer lokalen BPO-Beratungsfirma, Fly High Global Services and Technology, betrieben. Der Modus Operandi begann mit der einfachen Werbung für die Online-Kredit-App „On Stream“ in den sozialen Medien, um Kunden anzulocken, die in wenigen Minuten unkomplizierte Kredite in Anspruch nehmen wollten. Es richtete sich hauptsächlich an lokale Jugendliche, die unter der jüngsten Pandemie am meisten gelitten haben und dringend Geld brauchen, um dringende Familienausgaben zu decken. Nach dem Herunterladen bat die App um Erlaubnis, auf die Kontakte der Opfer zuzugreifen, die später vom Unternehmen zur Erpressung seiner Kunden verwendet wurden. Der chinesische Schläger forderte exorbitante Zinsen, und die Opfer wurden bedroht, beschimpft und sogar erpresst. Sie schickten in seinem Namen abfällige Nachrichten an die Kontakte des Opfers. Die Telefonisten verwendeten auch die Fotos der Opfer von Aadhaar und PFANNE Karten, um sie zu erpressen, um Geld von ihnen zu erpressen. In den letzten vier Monaten hat die Bande angeblich rund 12 Millionen Dollar erpresst, von denen 30 Prozent auf Provisionen der indischen lokalen Firma entfielen. Die örtliche Polizei, die das dreistöckige Gebäude in Dwarka durchsuchte und den Kingpin festnahm, war überrascht, neben etwa 300 rund 150 Mitarbeiter in der Firma zu finden SIM Karten im Namen eines anderen lokalen Unternehmens. Chinesische Unternehmen sind in den indischen Kreditmarkt eingedrungen und nutzen indische Kreditnehmer aus, indem sie einige Schlupflöcher im Rechtssystem ausnutzen. Seit der durch die Pandemie verursachten Sperrung haben in Indien zahlreiche Mikrokredit-Apps in chinesischem Besitz unter sehr zwielichtigen Bedingungen ihren Betrieb aufgenommen. Sie ziehen Kunden an, die unter Zwang stehen. Den Kreditnehmern wurden exorbitante Bearbeitungsgebühren und Zinssätze in Rechnung gestellt, was viele Menschen aus der unteren Mittelschicht in die Schuldenfalle trieb und sie sogar zum Selbstmord zwang.Die angeblich fairen chinesischen Sofortkredit-Apps Momo, CashBus, Timely BargeldY Bargeld, Kissht, Robo-Bargeld, Schnelle RupieCash Mama und Ausleihzeit boten auch Zahltagdarlehen für Inder an und richteten sich an Kreditnehmer am unteren Ende der wirtschaftlichen Schichten. Viele dieser Apps haben mehr als eine Million Installationen. Indische Ermittlungsbehörden wurden darüber informiert, dass verschiedene Fintech-Unternehmen in Absprache mit indischen Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs) räuberische Kreditvergabe betrieben und damit gegen die Richtlinien der Reservebank von Indien. Von China unterstützte Fintech-Unternehmen hatten Absichtserklärungen (MoUs) mit NBFCs, um sofortige Privatkredite mit Laufzeiten von sieben bis 30 Tagen unter Umgehung des Regulierungssystems bereitzustellen. Da es unwahrscheinlich ist, dass Fintech-Unternehmen eine neue NBFC-Lizenz von der erhalten RBI Um Kredite zu vergeben, haben sie die MoU-Route mit den bereits aufgelösten indischen NBFCs entwickelt, um sich in groß angelegten Kreditaktivitäten zu engagieren. Die indischen Steuerbehörden gaben bekannt, dass Entscheidungen über die Festsetzung von Zinssätzen, Plattformgebühren usw. von den Fintech-Unternehmen getroffen wurden und dass sie auf Anweisung von Händlern in China und Hongkong operierten. Viele solcher Fälle wurden in den letzten 8–10 Monaten in Indien gemeldet. Beobachter wiesen darauf hin, dass es noch mehr unerkannte Fälle geben könnte. Es gibt zunehmend Hinweise darauf, dass diese regional gut koordiniert und mit anderen Knotenpunkten illegaler Aktivitäten verbunden sind. Chinesische Betrüger nutzen die Schlupflöcher in den Rechtssystemen der Gastländer aus und zielen oft auf arbeitslose Jugendliche und finanziell angeschlagene untere Schichten der Gesellschaft ab, die für solche Banden zu einer leichten Beute werden. Diese Fälle sind auch in Südostasien üblich. Medienberichte aus der ganzen Region behaupten, dass Hunderte von Malaysiern, Philipperund Indonesier wurden auch von organisierten kriminellen Gruppen mit Sitz in und um Sihanoukville nach Kambodscha gelockt. Die Stadt ist berüchtigt für Gesetzlosigkeit, Casinos und chinesische kriminelle Banden. Die Ermittler fanden heraus, dass die meisten Kingpins von China aus operieren, aber sie beschäftigen Einheimische in den Nachbarländern, um ihre umfassenderen transnationalen kriminellen Aktivitäten durchzuführen.