Online-Shopping ist in der Regel der Schwerpunkt der Handelsfinanzierung in den letzten drei Jahren. Allerdings diversifizieren sich in dieser Zeit einige Einzelhändler, die mit dem E-Commerce begonnen haben, und gehen den stationären Weg. Das liegt wahrscheinlich daran 54 % der Verbraucher gehen immer noch lieber in ein Ladengeschäft.
Wie andere Unternehmen benötigen sie Geld für ein Geschäft, aber die Finanzierung ist nicht einfach. Banken bieten nur langsam bessere Optionen für Wachstumskapital an, während sich einige Startups – wie Onramp Funds – auf E-Commerce konzentrieren. Und Risikokapital ist nicht für jedes Unternehmen geeignet.
Eingeben Bonside, eine Finanzierungsplattform für stationäre Unternehmen, die Wachstumsfinanzierung durch Einnahmen bietet. Heute startete das Unternehmen aus der Betaphase mit einer Eigenkapitalfinanzierungsrunde in Höhe von 4,35 Millionen US-Dollar von einer Investorengruppe, zu der 81 Collection und Philz Coffee-Mitbegründer Jacob Jaber gehören.
„Risikokapital ist ein wunderbares Instrument für Technologieunternehmen oder Unternehmen, die irgendeine Form von Hockeyschläger-Wachstum anstreben, aber es ist weniger übertragbar, wenn Sie ein etwas lineareres Wachstum anstreben oder kein Software-Unternehmen sind“, sagte Neha Govindraj, Gründerin und CEO von Bonside, gegenüber Tech . „Außerdem ist Risikokapital für ein Unternehmen wie meines sehr teuer. Es macht für mich keinen Sinn, jedes Mal, wenn ich einen Standort eröffnen möchte, etwa 2 % meines Geschäfts oder 10 % meines Geschäfts aufzugeben.“
Im Jahr 2018 war Govindraj Mitbegründer von Glowbar, einem in New York ansässigen Unternehmen, das Hautpflegebehandlungen anbietet. Als sie über Glowbars Immobilienpräsenz nachdachte, wurde ihr klar, dass Unternehmen wie ihres nicht zum Modell eines traditionellen, von Risikokapitalgebern finanzierten Unternehmens passten.
Infolgedessen schuf sie Bonside mit einem einzigartigen Finanzierungsmodell, das über wiederholbare Umsatzvereinbarungen strukturiert ist und das laut Govindraj dem ähnelt, was Y Combinator mit SAFE-Anleihen für Start-ups macht.
So funktioniert es: Bei der Vereinbarung handelt es sich um Kapital im Tausch gegen einen Prozentsatz des Umsatzes des Unternehmens. Unternehmer behalten das Eigentum und zahlen über die Einnahmen zurück, bis sie eine feste Obergrenze erreichen. Unterdessen profitieren akkreditierte Anleger von einem insgesamt geringeren Risiko, einem Engagement in ihren Standorten und einer passiven Einkommensquelle, die die Marktstandards übertrifft, sagte Govindraj.
Es gibt auch zwei Möglichkeiten, einen Deal zu finanzieren: zum einen über ein Netzwerk von Investoren und zum anderen über einen von Bonside geschaffenen Fonds.
„Es gibt keine Sicherheiten, keine persönlichen Garantien, keine Eigenkapitalauslöser – es ist ganz einfach“, fügte sie hinzu.
Den Unternehmen scheint es zu gefallen. Bisher hat Bonside fast 2 Millionen US-Dollar in fünf Unternehmen eingesetzt und insgesamt einen Jahresumsatz von 25 Millionen US-Dollar erzielt. Derzeit sind mehr als 100 stationäre Geschäfte in der Pipeline.
Das gefällt auch den Anlegern. Bonside hat über 500 Bewerbungen für den Beitritt zu seinem akkreditierten Investorenmarktplatz erhalten und hat bereits 200 Mitglieder gewonnen.
„Da ich aus dem stationären Geschäft komme, hat die von Bonside angebotene Lösung bei mir großen Anklang gefunden“, sagte Jacob Jaber, Gründer von Philz Coffee, in einer schriftlichen Erklärung. „Viele Unternehmer träumen von einer Expansion, von der Eröffnung einer zweiten oder sogar dritten Filiale, doch der Weg zur Verwirklichung kann mit Hindernissen behaftet sein. Bonside rationalisiert diesen Weg und bietet erfolgreichen Geschäftsinhabern einen reibungslosen Zugang zu wachstumsfreundlichem Kapital, frei von den Komplexitäten und Stolpersteinen traditioneller Finanzierungsmethoden.“
Unterdessen sagte sie, dass jedes der fünf Unternehmen, denen das Unternehmen die umsatzbasierte Finanzierung bereitgestellt habe, im Vergleich zu seinem Underwriting eine überdurchschnittliche Leistung erziele, und wies darauf hin, dass jeder Geschäftsinhaber zum Ausdruck gebracht habe, dass er schnell daran arbeite, sein jeweiliges Vielfaches des investierten Kapitals zu erreichen.
„Sie alle schlagen im Moment die Zeit“, fügte Govindraj hinzu. „Das ‚leistungsstärkste‘ Unternehmen ist seinem Zeitplan um 63 % voraus, und das ‚schwächste‘ Unternehmen ist seinem Zeitplan um 15 % voraus.“
Govindraj beabsichtigt, die neuen Mittel von Bonside in die Entwicklung von datengesteuertem Underwriting, Finanzierung und Analyse für die Unternehmen einzusetzen, in die es investiert. Das Unternehmen stellt derzeit außerdem zusätzliche Ingenieure ein.
„Wir wollen diesen Goldstandard dafür schaffen, wie das Underwriting für den stationären Handel aussieht, und wir haben die einzigartige Gelegenheit, dies zu tun“, sagte Govindraj. „In der Vergangenheit wurde die Kreditvergabe an kleine Unternehmen untersucht, allerdings machen 99 % der Unternehmen in diesem Land KMU aus. Das ist keine Zielgruppe, das ist ein wirklich weites Netz. Indem wir uns auf stationäre Dienstleistungen konzentrieren, können wir die Technologie, die wir entwickeln, individuell anpassen und auf wirkungsvolle Weise vertikalisieren.“