Bei ihrer Suche nach Geldwäsche werden sich die Banken und die Aufsichtsbehörde De Nederlandsche Bank stärker darauf konzentrieren, wo die tatsächlichen Risiken liegen. Ob dies auch dazu führt, dass die Kosten für Zahlungspakete weniger schnell steigen, kann der niederländische Bankenverband nicht sagen.
Die Banken werden Gespräche mit verschiedenen Branchenorganisationen und der De Nederlandsche Bank aufnehmen, um eine maßgeschneiderte Aufsicht zu entwickeln. Zunächst sind Non-Profit-Organisationen, Sexarbeiterinnen und Kryptounternehmen an der Reihe. „Standards für Coffeeshops, Unternehmen der Automobilindustrie, Zahlungsinstitute und den Einzelhandel sollen später folgen.“
Als Grund für die Erhöhung der Bankgebühren wird häufig die Verhinderung von Geldwäsche genannt. Aber „es ist noch zu früh, um zu sagen, ob Zahlungspakete jetzt günstiger werden“, sagt ein Sprecher des niederländischen Bankenverbandes.
Die Vereinbarungen zielen zunächst darauf ab, den Unternehmen die Geschäftsabwicklung zu erleichtern. „Insgesamt führen die Standards dazu, dass Banken ihre Kunden in Szenarien mit geringem oder neutralem Risiko seltener belästigen müssen.“
In naher Zukunft wird es unterschiedliche Standards für verschiedene Branchen geben. „Besonderes Augenmerk liegt auf Unternehmern aus Hochrisikobranchen, die aufgrund der intensiven Kundenrecherche der Bank häufig auf Hürden bei der Regelung ihrer Bankangelegenheiten stoßen.“