Ashneer GroverMitbegründer und ehemaliger Geschäftsführer von BharatPehat an die geschrieben Reserve Bank of India (RBI) und forderte die Bankenaufsicht auf, eine Untersuchung der Beteiligungspraktiken des von Peak XV unterstützten Unternehmens einzuleiten. BharatPe, ein Joint-Venture-Partner der Unity Small Finance Bank mit der Centrum-Gruppe, wurde unter die Lupe genommen.
In einem Brief vom 6. März an RBI-Gouverneur Shaktikanta Das behauptet Grover, dass BharatPe die Regulierungsbehörde absichtlich getäuscht habe, indem er Bhavik Koladiya wieder in die Kapitalisierungstabelle des Unternehmens aufgenommen habe. Grover sagte in dem Brief, dass BharatPe die Regulierungsbehörde absichtlich „betrogen“ habe, indem er Koladiya zurückgebracht habe da er in den USA bereits wegen Überweisungsbetrugs verurteilt wurde. Grover behauptet, dass diese Aktion einen vorsätzlichen „Betrug“ seitens BharatPe darstellt.
Die Untersuchung soll klären, ob der Vorstand und die Investoren von BharatPe die Aktien von Koladiya für einen bestimmten Zeitraum „gelagert“ haben, um ihn dann zurückzuholen, sobald die erforderlichen Genehmigungen von der Zentralbank eingeholt wurden. Unter Lagerhaltung versteht man in diesem Zusammenhang die Anhäufung von Anteilen im Laufe der Zeit, bevor man eine wesentliche Beteiligung an einem Unternehmen erwirbt.
Grover hat eine wichtige Frage an RBI
Grover stellt in dem Brief auch eine kritische Frage an die RBI. Berichten zufolge fragte er, ob die Regulierungsbehörde BharatPes 49-prozentigen Anteil an der Unity Small Finance Bank genehmigt oder ihr erlaubt hätte, eine Mehrheitsbeteiligung an dem Nichtbanken-Finanzunternehmen Liquiloans zu erwerben, wenn Koladiya während des Lizenzantragsverfahrens Teil der Cap-Tabelle von BharatPe gewesen wäre. Insbesondere hat BharatPe über seine hundertprozentige Tochtergesellschaft Resilient Payments auch die grundsätzliche Genehmigung der Regulierungsbehörde für sein Zahlungsaggregatorgeschäft erhalten.
Darüber hinaus betont Grover, dass der andere Mitbegründer, Shashvat Nakrani, im Geschäftsjahr 2022/23 Anteile an Koladiya übertragen hat. Berichten zufolge hat Nakrani 11,7 % der Aktien, was etwa 600 Crore Rupien entspricht, kostenlos an Koladiya übertragen, wie in den Jahresberichten des Unternehmens dokumentiert.
Als Reaktion auf diese Behauptungen behauptet ein BharatPe-Sprecher, dass das Unternehmen über einen hervorragenden Vorstand mit unabhängigen Direktoren verfügt, der unter der Leitung von Rajnish Kumar operiert. Die Situation bleibt unter Beobachtung und das Ergebnis der RBI-Untersuchung wird Aufschluss über die Integrität der Beteiligungspraktiken von BharatPe geben
In einem Brief vom 6. März an RBI-Gouverneur Shaktikanta Das behauptet Grover, dass BharatPe die Regulierungsbehörde absichtlich getäuscht habe, indem er Bhavik Koladiya wieder in die Kapitalisierungstabelle des Unternehmens aufgenommen habe. Grover sagte in dem Brief, dass BharatPe die Regulierungsbehörde absichtlich „betrogen“ habe, indem er Koladiya zurückgebracht habe da er in den USA bereits wegen Überweisungsbetrugs verurteilt wurde. Grover behauptet, dass diese Aktion einen vorsätzlichen „Betrug“ seitens BharatPe darstellt.
Die Untersuchung soll klären, ob der Vorstand und die Investoren von BharatPe die Aktien von Koladiya für einen bestimmten Zeitraum „gelagert“ haben, um ihn dann zurückzuholen, sobald die erforderlichen Genehmigungen von der Zentralbank eingeholt wurden. Unter Lagerhaltung versteht man in diesem Zusammenhang die Anhäufung von Anteilen im Laufe der Zeit, bevor man eine wesentliche Beteiligung an einem Unternehmen erwirbt.
Grover hat eine wichtige Frage an RBI
Grover stellt in dem Brief auch eine kritische Frage an die RBI. Berichten zufolge fragte er, ob die Regulierungsbehörde BharatPes 49-prozentigen Anteil an der Unity Small Finance Bank genehmigt oder ihr erlaubt hätte, eine Mehrheitsbeteiligung an dem Nichtbanken-Finanzunternehmen Liquiloans zu erwerben, wenn Koladiya während des Lizenzantragsverfahrens Teil der Cap-Tabelle von BharatPe gewesen wäre. Insbesondere hat BharatPe über seine hundertprozentige Tochtergesellschaft Resilient Payments auch die grundsätzliche Genehmigung der Regulierungsbehörde für sein Zahlungsaggregatorgeschäft erhalten.
Darüber hinaus betont Grover, dass der andere Mitbegründer, Shashvat Nakrani, im Geschäftsjahr 2022/23 Anteile an Koladiya übertragen hat. Berichten zufolge hat Nakrani 11,7 % der Aktien, was etwa 600 Crore Rupien entspricht, kostenlos an Koladiya übertragen, wie in den Jahresberichten des Unternehmens dokumentiert.
Als Reaktion auf diese Behauptungen behauptet ein BharatPe-Sprecher, dass das Unternehmen über einen hervorragenden Vorstand mit unabhängigen Direktoren verfügt, der unter der Leitung von Rajnish Kumar operiert. Die Situation bleibt unter Beobachtung und das Ergebnis der RBI-Untersuchung wird Aufschluss über die Integrität der Beteiligungspraktiken von BharatPe geben