FrankieOne, ein in Melbourne ansässiges Startup, das eine API-Plattform zur Identitätsprüfung und Betrugserkennung anbietet, sagte, dass es 23 Millionen AUD (etwa 15,4 Millionen US-Dollar) in einer Serie A+ hinzugefügt hat, wodurch sich die Gesamtsumme seiner Serie A auf 45 Millionen AUD (etwa 30 Millionen US-Dollar) erhöht ). Laut FrankieOne ist dies die bisher größte Summe an VC-Finanzierung, die von einem australischen Regtech aufgebracht wurde.
Die Finanzierung umfasste eine Gruppe wiederkehrender Investoren, darunter die führenden Unterstützer AirTree Ventures und Greycroft, und die Teilnehmer Reinventure (Venture-Arm des Finanzdienstleistungsunternehmens Westpac), Tidal Ventures und Apex Capital Partners, die alle auch bestehende Investoren sind. Zu den neuen strategischen Investoren gehören Binance Labs und Kraken Ventures.
FrankieOne wurde 2019 von den mehrfachen Fintech-Unternehmern Simon Costello und Aaron Chipper gegründet, verbindet Bank-, Fintech-, Krypto- und Spieleunternehmen mit Hunderten von Datenquellen und arbeitet mit 170 Finanzinstituten auf der ganzen Welt zusammen. Das Startup sagt, dass es in den letzten 12 Monaten ein vierfaches Umsatzwachstum verzeichnet hat und zu seinen Kunden gehören jetzt Westpac, Shopify, Afterpay, Binance, Zipmex und Pointsbet. Das Team verdoppelte sich im vergangenen Jahr und es eröffnete ein neues Büro in San Francisco.
Costello sagte gegenüber Tech, dass FrankieOne aus einem Neobankenunternehmen namens Frankie hervorgegangen ist, das er ebenfalls mit Chipper gegründet hat. Costello und Chipper wollten, dass sich Frankie mit der besten Onboarding-Erfahrung vom Rest der Branche abhebt und dabei die besten verfügbaren Identitäts- und Betrugspräventionstools verwendet, aber „dieser Prozess erwies sich als unnötig kompliziert und erforderte mehrere Integrationen, und es war klar, dass wir dies tun mussten Erstellen Sie unser eigenes risikobasiertes Onboarding“, sagte Costello. Sie erkannten, dass auch andere Fintech-Unternehmen die gleichen Probleme hatten.
FrankieOne-Gründer Simon Costello und Aaron Chipper
Infolgedessen wurde FrankieOne geschaffen, um Prozesse rund um Regulierung und Compliance zu rationalisieren. Es bietet jetzt eine einzige API, die Drittanbieter mit über 350 Datenquellen in 48 Ländern verbindet.
Costello erklärte, dass die meisten Fintechs, Banken und Kryptounternehmen mit Mängeln bei den Übereinstimmungsraten, der Abdeckung oder der Skalierbarkeit zu kämpfen haben, weil sie sich für ihre Identitätsanforderungen mit einem einzigen Anbieter verbinden. Das bedeutet, dass auch ihre Tech-Stacks ständig gewartet werden müssen.
FrankieOne löst dieses Problem, indem es eine Verbindung zu Hunderten von Datenquellen von mehreren Anbieterpartnern herstellt, was bedeutet, dass sich seine Kunden nicht mehr auf einen einzigen Anbieter verlassen müssen. Zu den verbundenen Anbietern seiner API gehören etablierte Finanzdienstleistungsunternehmen wie Equifax, Experian und Socure sowie schnell wachsende Startups wie Sardine AI.
„Was FrankieOne auszeichnet, ist, dass es seinen Kunden ermöglicht, Anbieter zu wechseln, dynamische Workflows zu erstellen, weitere Betrugssignale hinzuzufügen und neue Märkte hinzuzufügen, wodurch sichergestellt wird, dass unsere Kunden schnell auf sich ändernde Vorschriften und aktualisierte Geschäftsanforderungen reagieren können, ohne zusätzliche Arbeitsbelastung zu übernehmen “, sagte Costello.
Die Kunden von FrankieOne sind in der Regel mittelständische bis große Unternehmen in stark regulierten Branchen, die sich an komplexe Richtlinien anpassen müssen, die sich häufig ändern, fügte er hinzu.
Als Beispiel dafür, wie FrankieOne von seinen Kunden genutzt wurde, verwies Costello auf die Sportwetten-App Pointsbet, die zuvor einen einzigen Anbieter für das Kunden-Onboarding nutzte, sich aber mit einer hohen Anzahl potenzieller Benutzer befasste, die nicht in Echtzeit verifiziert werden konnten. Dies führte zu Kundenabbrüchen oder weiterer manueller Arbeit, um ihre Details zu überprüfen. Seit der Zusammenarbeit mit FrankieOne konnte Pointsbet das Kunden-Onboarding um 14 % steigern.
Als Westpac damit begann, mehr seiner Finanzdienstleistungen zu digitalisieren, nutzten sie noch separate Legacy-Systeme und mussten daher ihre Bestehensquoten erhöhen, um Abbrüche zu reduzieren. Sie haben die Plattform von FrankieOne für ihre KYC-Funktion (Know Your Customer) in ihr neues BaaS (Banking-as-a-Service) integriert. Dies erhöhte die Bestehensquoten erheblich, sodass das Unternehmen FrankieOne in seiner gesamten Gruppe hinzufügte.
Die jüngste Finanzierungsrunde wird es FrankieOne ermöglichen, schneller zu skalieren und in Nordamerika, Europa und im asiatisch-pazifischen Raum zu expandieren. Costello sagte, es werde FrankieOne auch ermöglichen, eine bedeutende Investition in sein Ökosystem von Anbietern, Datenquellen und Betrugsmöglichkeiten zu tätigen und so seinen Kundenstamm zu erweitern.