Sudo Afrikaein Fintech, das eine API zur Kartenausgabe für Entwickler und Unternehmen in Nigeria bereitstellt, hat 3,7 Millionen US-Dollar an Pre-Seed-Finanzierung aufgebracht.
In San Francisco ansässig Globales Gründerkapital (GFC) führte die Runde an. Zu den teilnehmenden VCs gehören Picus Capital, LoftyInc Capital, Rallycap Ventures, Kepple Africa, Berrywood Capital, ZedCrest und Suya Ventures.
Mehrere afrikanische Fintech-Gründer wie Olugbenga „GB“ Agboola, Ham Serunjogi und Odun Eweniyi investieren ebenfalls in das Unternehmen.
Wie viele API-geführte Fintechs ist die kartenausgebende API (Pionierarbeit von Unternehmen wie Rapyd, Ayden und sogar Stripe weltweit) dies zunehmend Aufmerksamkeit von Investoren erregen, die denken, dass es das nächste große Ding in einem Sektor ist, der die meisten VC-Dollars in Afrika angezogen hat.
Amino Bakori und Kabir Shittudie Gründer von Sudo Africa, sagten gegenüber Tech, dass die Gelegenheit, Sudo zu bauen, auf ein Problem zurückzuführen sei, mit dem sie bei dem Versuch konfrontiert waren, Karten bei ihrem früheren Startup auszugeben: Ein mobiles Brieftaschensystem ermöglichte es den Benutzern Aggregat bestehende Finanzinstitute auf einer einzigen Plattform zusammenführen und Transaktionen durchführen.
„Irgendwann wollten wir Karten herausgeben und haben mit einer der lokalen Banken in Nigeria zusammengearbeitet“, sagt CEO Bakori. „Sie mussten bis zu 1.000 Karten drucken, aber das hat viel Zeit gekostet und keine funktionierte, weil die Bank uns keine APIs zur Verfügung stellen konnte, um die Karten zu verwalten oder sogar die Nutzung dieser Karten zu kontrollieren. Das war das erste Mal, dass wir vorbeikamen und darüber nachdachten, wie man Karten ausgibt.“
Die von Bakori beschriebene Fintech-Landschaft ist eine Landschaft, in der Startups zwar Silo-Schnittstellen erstellen, die es ihren Kunden ermöglichen, untereinander Geld zu senden oder zu empfangen, aber immer dann Probleme auftreten, wenn globale Finanzsysteme ins Spiel kommen.
Zum Beispiel versucht eine mobile Brieftasche oder eine lokale Karte in Nigeria, eine zu machen kaufen bei Amazon ist immer eine schreckliche Erfahrung. Aber mit der Einführung virtueller Dollarkarten in einigen digitalen Banken und Fintech-Plattformen ist dies weniger ein Problem geworden. Hinter dieser Technologie stehen kartenausgebende API-Fintechs wie das in Kaduna ansässige Sudo Africa.
LR: Kabir Shittu (COO) und Aminu Bakori (CEO)
Sein Anliegen gegenüber den Kunden ist, dass Banken Wochen oder Monate brauchen, um Karten auszustellen, Sudo Africa jedoch Tage braucht. In Zusammenarbeit mit lizenzierten Kartenausstellern ermöglicht die Infrastruktur des Unternehmens sich selbst und allen Entwicklern oder Händlern, die auf seine Plattform kommen, virtuelle und physische Karten an ihre Kunden auszugeben. Und oAuf der Plattform können Unternehmen Karten steuern und programmieren nach ihrem Geschmackbauen ihre Funktionen und sicher mit anderen Diensten integrieren.
Hier ist eine detaillierte Erklärung. Angenommen, ein Unternehmen verwendet Sudo Africa, um Karten für die Ausgabenverwaltung der Mitarbeiter auszustellen. Was passiert, ist, dass Mitarbeiter sind gegeben Karten mit einem niedrigen Guthaben, also wann immer sie die Karte verwenden müssen, eine API wird genannt jedes Mal, um in Echtzeit zu entscheiden, ob diese Transaktion genehmigt oder abgelehnt werden soll.
Ein weiteres Beispiel ist ein Lieferunternehmen, das seinen Disponenten mit einer programmierbaren Karte schickt, um eine Transaktion durchzuführen und einen bestimmten Geldbetrag in einem bestimmten Einkaufszentrum auszugeben. Die API von Sudo funktioniert so, dass die Karte nicht funktioniert, wenn der Fahrer aus irgendeinem Grund beschließt, die Karte in einem anderen Einkaufszentrum zu verwenden oder mehr als das vorgesehene Budget auszugeben.
„Das ist jenseits gerade eine Prepaid-Karte zu erstellen, diese Karte zu finanzieren und es dem Kunden dann zu ermöglichen, dort auszugeben, wo er möchte“, sagte Bakori.
„Damit alle Diese Kontrollen, die wir auf der Karte eingerichtet haben, wie die Ausgabenkontrollen, wo Sie festlegen können, wie viel Sie können aufgewendet werdenwo es kann aufgewendet werden, und wenn, stellen Sie das Unternehmen in die vorderste Reihe und sagen Sie: „Hey, das sind alle Transaktionsdetails und Ausgabenkontrollen, aber möchten Sie trotzdem fortfahren und diese Transaktion genehmigen?“ Dies eröffnet eine Vielzahl von Möglichkeiten für die Fintechs und Unternehmen, die unsere Plattform nutzen.“
Die Gründer argumentieren, dass diese Merkmale – Ausgaben und lokalisierte Kontrollen – Sudo Africa von YC-unterstützten Anbietern unterscheiden Union54 und Einhorn Flutterwelleein Neueinsteiger im kartenausgebenden API-Geschäft. aberscheint das Trio fast identisch zu sein, wenn man bedenkt, welche Funktionen jedes Unternehmen auf seinen Websites zu haben behauptet.
Sudo-Kunden umfassen eine Anzahl von Sektoren, sagte Shittu, der COO des Unternehmens, gegenüber Tech. Dazu gehören Fintechs, Mikrofinanzbanken, Nicht-Tech-Unternehmen, Regierungsbehörden, Logistikunternehmen, Geschäftsbanken und E-Commerce-Unternehmen, sagte er.
Das Unternehmen erhebt Interbankengebühren bei der Ausgabe seiner Karten werden verwendet um eine Web- oder POS-Transaktion durchzuführen, und erhebt Autorisierungsgebühren bei Ausgaben und standortbasierten Kontrollen werden hergestellt. Sudo kassiert Kartenproduktions- und Personalisierungsgebühren günstiger als etablierte Unternehmen, behauptet Shittu.
Sudo Africa ist derzeit der einzige Spieler in diesem Bereich, der seinen virtuellen und physischen Kartendienst anbietet einzig und allein in Nigeria. Union54 hat, obwohl es seinen Sitz in Sambia hat, Kunden in ganz Afrika. Laut Flutterwave hilft es Händlern in seinen 35 afrikanischen Märkten, virtuelle Karten auszustellen, während nur diejenigen in Nigeria sind privilegiert um vorerst physische Karten zu bekommen.
Also es Es wird erwartet dass Sudo Africa, das anderen Fintechs und Startups, die versuchen, sich außerhalb von Lagos einen Namen zu machen, ein Beispiel gibt, mit dieser Investition nicht unbedingt aus Konkurrenz, sondern aus Notwendigkeit in andere afrikanische Märkte expandieren will. „Unser Anliegen ist es derzeit, in andere afrikanische Länder zu expandieren. Also schauen wir uns vor Ende dieses Jahres an, wir werden wahrscheinlich in drei oder vier weiteren afrikanischen Ländern sein“, sagte der Chief Operating Officer.