Banken, Investmentfirmen und Finanzdienstleister gelten nicht gerade als Horte der Transparenz – weder gegenüber der breiten Öffentlichkeit noch, wie die letzte Finanzkrise offenlegte, gegenüber den Menschen, die dort arbeiten. Andrew Hedley war sich dieser Tatsache nur allzu bewusst. Als Mitarbeiter im Risikomanagement bei Unternehmen wie Vanguard und Prudential in London bestand sein Job in einer wichtigen Rolle: Er musste verstehen, wohin die Daten gingen und wie sie dort eingesetzt wurden, wo sie hin sollten – was wiederum die Voraussetzung dafür war, Risiken einschätzen und kritisch reduzieren zu können.
Das war leichter gesagt als getan. Finanzinstitute müssen viele Dinge gleichzeitig erledigen, was zu einem Albtraum für die Daten führt. Das ging so weit, dass externe Truppen hinzugezogen werden mussten, um bessere Systeme zu entwickeln.
Die externe Hilfe kam unter anderem von einem anderen Risikospezialisten namens Matthew Ransom, der bei Deloitte arbeitete. Gemeinsam erkannten sie, dass das Problem nicht nur ein bestimmtes Unternehmen betraf, sondern die gesamte Branche betraf und sich immer weiter verschärfte. Sie erkannten eine Chance: Sie mussten eine bessere Plattform aufbauen, um Finanzunternehmen bei der Verwaltung ihrer Risiko- und Compliance-Daten zu unterstützen, und die Kunden würden kommen.
Novatus ist das Startup, das sie zur Entwicklung dieser Plattform gegründet haben (sie sind oben abgebildet, links ist Ransom zu sehen). Mittlerweile nutzen rund 30 Großkunden seine Produkte, darunter MUFG, NatWest Group, Revolut, Wellington, Allspring und Artemis. Das Unternehmen kündigt eine Kapitalbeschaffung von 40 Millionen US-Dollar an, um sein Wachstum auf neue Märkte auszuweiten.
Silversmith Capital Partners führt die Runde mit Beteiligung des früheren Geldgebers Maven an. Mit dieser Runde liegt die Post-Money-Bewertung von Novatus bei rund 150 Millionen Dollar.
Im Kern zielt Novatus auf ein Grundproblem des komplexen Datenmanagements ab, das unter ebenso komplexen Bedingungen durchgeführt werden muss.
Die globale Bankenkrise von 2007 hat die Risiken des globalen Bankensystems in den Vordergrund gerückt. In Verbindung damit haben wir einen großen Wandel im Umgang mit Daten in Finanzinstituten erlebt: Daten stellen eine forensische Aufzeichnung dessen dar, was Unternehmen und Einzelpersonen tun, daher ist es wichtig, sie aufzubewahren, um zu verstehen, warum etwas schief geht. Zusätzlich zu diesen beiden Faktoren gibt es einen viel stärkeren Druck auf den Datenschutz und darauf, sicherzustellen, dass die für diese Zwecke aufbewahrten Daten auch verantwortungsvoll gehandhabt werden.
Dies alles führt zu einer Vielzahl unterschiedlicher Vorschriften – manche werden von der Regierung, manche von Branchenverbänden und manche von den Unternehmen selbst auferlegt – und für ein Unternehmen kann es schwierig sein, den Überblick zu behalten.
„Wenn wir an die Finanzkrise zurückdenken, war eines der größten Probleme der Mangel an Transparenz“, sagte Hedley. „Wir hatten Derivate auf Derivate, also wussten wir nicht, wo im Finanzsystem Risiken lauerten.“
Dies löste zahlreiche Maßnahmen aus, um das Problem sowohl intern als auch extern zu beheben.
„Die Regulierungsbehörden verlangen von unseren Kunden genaue, vollständige und zeitnahe Berichte. Das klingt an sich nach einer einfachen Aufgabe, ist aber unglaublich komplex, wenn man die Datenmenge mit sich ständig ändernden Vorschriften kombiniert. Was dies so attraktiv macht und Automatisierung und Technologie erfordert, ist die Tatsache, dass diese Anforderungen weltweit immer strenger werden.“
Novatus‘ Flaggschiffprodukt En:ACT ist eine SaaS-Plattform, die Unternehmen im Wesentlichen dabei hilft, ihre Daten so zu verwalten, dass sie den jeweiligen Berichtsvorschriften entsprechen. Wie bei vielen anderen SaaS-Angeboten dieser Art ergänzt Novatus die Automatisierung durch einen Beratungsservice, bei dem Menschen dabei helfen können, die Funktionsweise der Plattform an bestimmte Anwendungsfälle anzupassen.
Novatus bleibt zwar seinem menschlichen Anker treu, der bei der Anwendung der Technologie hilft, doch das ist nicht immer und überall der Fall, was für das Startup an sich eine größere Chance darstellt.
„Wenn man sich die US-Arbeitsmarktentwicklung nach der Finanzkrise ansieht, sind Millionen und Abermillionen von Arbeitsplätzen im öffentlichen und privaten Sektor verloren gegangen“, sagte Ned Kingsley, der Leiter von Silversmith, der die Investition leitete. „Die Regulierungssysteme sind strenger und belastender geworden, aber es gibt weniger Leute, die sich damit auseinandersetzen. Wir glauben also, dass Technologie die einzige Möglichkeit ist, dieses Problem zu lösen, denn die Köpfe sind einfach nicht mehr da.“
Das Unternehmen unterhält derzeit Niederlassungen in London und Sydney und plant, einen Teil der Mittel in die Technologie des Unternehmens zu investieren und einen anderen Teil für die Expansion in Nordamerika zu verwenden, sagten die Gründer.