Für Finanzinstitute wird die Einhaltung von Vorschriften immer kostspieliger. Laut einer aktuellen Umfrage76 % der Finanzdienstleistungsunternehmen haben ihre Compliance-Ausgaben von 2022 bis 2023 erhöht, wobei die meisten dafür verantwortlich gemacht werden neu Gesetze.
Mit den Kosten der Einhaltung Mittelwertbildung Da die Ausgaben heutzutage bei etwa 10.000 Dollar pro Mitarbeiter liegen, suchen viele Unternehmen nach Möglichkeiten, die Ausgaben zu senken, ohne mit den Aufsichtsbehörden in Konflikt zu geraten. Die Unternehmer Nir Laznik und Eyal Peleg sagen, dass sie eine Lösung gefunden haben – die, wie es der Trend ist, von generativer KI angetrieben wird.
Laznik und Peleg gründeten gemeinsam Sedriceine KI-gestützte Plattform, die Finanzinstituten dabei helfen soll, Compliance-Regeln umzusetzen und mögliche Probleme zu kennzeichnen. Vor Sedric leitete Laznik mehrere Startups, darunter eine Firma für Fotokiosk-Software, während Peleg fast acht Jahre bei Intels KI- und maschinellem Lernen-Organisation verbrachte.
„Wir erkannten, dass mittelgroße Unternehmen einem unverhältnismäßigen Druck ausgesetzt waren und Banken vor neuen Herausforderungen standen“, sagte Laznik. „Wir wussten, dass die rasanten Fortschritte in der KI diese Probleme auf eine völlig neue Art und Weise lösen könnten. Diese Kombination von Faktoren führte uns zur Entwicklung von Sedric.“
Sedrics KI fungiert als eine Art Aufseher und überwacht die ausgehenden und eingehenden Anrufe, Chats, E-Mails, Direktnachrichten und Instant Messages der Belegschaft. Sie versucht, Compliance-Probleme (z. B. unterlassene Offenlegungen, versäumte Schritte und Fehlverhalten) zu kennzeichnen, sobald sie auftreten. Sedric kann Probleme automatisch „entschärfen“ und den Mitarbeitern, die gegen Vorschriften verstoßen, in vielen Fällen Coaching anbieten, behauptet Laznik.
„Diese Technologie ermöglicht Compliance-Verantwortlichen eine ganzheitliche Sicht auf ihre Kundenkontaktpunkte über mehrere Kanäle hinweg und ermöglicht es ihnen, Abweichungen von etablierten Compliance-Richtlinien und -Leitlinien schnell und effizient zu kennzeichnen“, sagte Laznik. „Unsere Plattform deckt den gesamten Compliance-Lebenszyklus ab, von der Richtlinienfestlegung bis hin zu Durchsetzung, Korrektur und Prüfung.“
Eine so tiefgreifende Überwachung mag ein wenig aufdringlich klingen – nicht zuletzt, weil Sedric Interaktionen pro Mitarbeiter „bewertet“, je nachdem, ob sie den Unternehmensrichtlinien entsprechen. Aber ob gut oder schlecht, die Richtlinien der US-Bundesstaaten und des Bundes geben großer Ermessensspielraum für Unternehmen, die ihre Mitarbeiter überwachen, solange sie damit einigermaßen transparent umgehen.
Darüber hinaus gelten einige Vorschriften auf Bundesebene – insbesondere Vorschriften zu Insiderhandel, geheimen Absprachen und der Weitergabe bestimmter Gewinndokumente – Mandat dass Finanzinstitute ihre Mitarbeiter bei ihren Interaktionen mit Kunden und dem breiteren Markt genau beobachten. Diese vorwegnehmen Gesetze von Bundesstaaten wie denen von New York und Connecticut, die Arbeitgebern, die eine Überwachung der Belegschaft durchführen, zusätzliche Anforderungen auferlegen.
Ich habe Laznik nach der Möglichkeit einer Voreingenommenheit in Sedrics KI gefragt, da die KI wahrscheinlich die Kommunikation von Mitarbeitern mit den unterschiedlichsten Hintergründen überwacht. Voreingenommene KI kann zu Diskriminierung führen, je nachdem, wo und wie sie eingesetzt wird – ob absichtlich oder nicht.
Studien haben gezeigt, dass einige KIs, die darauf trainiert sind, Toxizität zu erkennen, Ausdrücke im African-American Vernacular English, der informellen Grammatik, die von einigen schwarzen Amerikanern verwendet wird, als überproportional „toxisch“ empfinden. Andere Studien haben nachgewiesen wie Spracherkennungssysteme Audiodaten schwarzer Sprecher häufiger falsch transkribieren als die weißer Sprecher.
Laznik sagt, dass Sedric „fein abgestimmte Modelle“ verwendet, die auf „proprietären Datensätzen trainiert werden, die in Zusammenarbeit mit Branchenexperten kuratiert und validiert wurden“, um Verzerrungen zu minimieren. Das Unternehmen überwacht auch Leistungseinbrüche bei eingesetzten Modellen und trainiert Modelle bei Bedarf neu.
„Unsere Plattform ermöglicht es Kunden, direktes Feedback durch verschiedene Annotationseingaben zu geben, die dann von Compliance-Teams geprüft und zum erneuten Training verwendet oder in den Vorhersageprozess integriert werden“, fügte er hinzu. „Dadurch wird sichergestellt, dass unsere Modelle immer maßgeschneiderter für jeden Kunden werden.“
Um die Privatsphäre und Sicherheit von Kunden und Mitarbeitern zu schützen, können Unternehmen mit Sedric den Speicherort ihrer Daten konfigurieren und Kontrollen implementieren, die personenbezogene Daten schwärzen (oder zumindest dies versuchen).
„Bei Sedric haben wir unsere Plattform so konzipiert, dass Compliance und Sicherheit im Mittelpunkt stehen“, sagte Lazink. „Unternehmen können ihre eigenen Aufbewahrungsrichtlinien und Compliance-Richtlinien gemäß ihren internen Richtlinien und spezifischen Vorschriften festlegen.“
Sedric bietet auch Tools zur Unterstützung von Callcenter-Agenten bei Telefongesprächen mit Kunden an und hat laut Laznik „Hunderte“ zahlende Compliance-Beauftragte und Unternehmenskunden in den USA und Europa.
Der Umsatz hat sich im letzten Jahr verfünffacht – Laznik wollte jedoch keine genaueren Zahlen nennen.
„Für kleine und mittlere Unternehmen bieten wir eine Standardlösung und für Großunternehmen und Banken ein Hybridmodell mit maßgeschneiderten Anpassungen“, sagte Lazink. „Unser Fokus auf die spezifischen Bedürfnisse von Finanzinstituten, kombiniert mit unserer proprietären Bibliothek vorab trainierter, von Vorschriften inspirierter Modelle, die auch an die individuellen Anforderungen jeder Organisation angepasst werden können, hebt uns auf dem Markt hervor.“
Die gezielte Ansprache von Finanzkunden und Anwendungsfällen scheint sich für Sedric durchaus ausgezahlt zu haben und hebt das Unternehmen von Konkurrenten im Bereich Arbeitsplatzüberwachung wie Fairwords, Shield, Erudit und Aware ab. Es ist ein überfüllter – und oft umstritten — Markt, aber die Anleger wittern immer noch eine gewisse Chance, insbesondere da die KI immer stärker in diese Art von Tools integriert wird.
Ein typisches Beispiel: Foundation Capital schien mit Sedrics bisherigen Fortschritten zufrieden zu sein und leitete eine Serie-A-Investition in Höhe von 18,5 Millionen US-Dollar in das vier Jahre alte Unternehmen, an der auch Amex Ventures beteiligt war. Das neue Geld soll in den „signifikanten“ Ausbau der Go-to-Market- und F&E-Teams des Unternehmens in New York und Tel Aviv fließen, sagte Lazink, und erhöht damit die Gesamtsumme des in New York ansässigen Sedric auf 22 Millionen US-Dollar.
Sedric plant, seine Mitarbeiterzahl in den nächsten 12 Monaten zu verdoppeln.