Sie bestätigenein nigerianischer Anbieter von Lösungen zur Identitätsprüfung und zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Banken und Start-ups, sicherte sich eine Investition in Höhe von 2,5 Millionen US-Dollar von Elm, das sich auf die Bereitstellung vorgefertigter und maßgeschneiderter digitaler Lösungen für öffentliche und private Institutionen in Saudi-Arabien spezialisiert hat.
Die Pre-Serie-A-Investition von Elm umfasst auch eine strategische Partnerschaft, die Youverify dabei helfen soll, die AML-Compliance für Unternehmen zu optimieren, die globale Risikointelligenz zu stärken und seine Produkte in neue Märkte zu erweitern.
Seit 2022 hat Youverify seine Echtzeit-Geschäftsüberprüfungsabdeckung auf 145 Gerichtsbarkeiten in 48 Ländern ausgeweitet. Darüber hinaus bietet die Plattform nach Angaben des Gründers und CEO in 46 Ländern Abdeckung für die individuelle Echtzeitüberprüfung, einschließlich Bonitätshistorie und nationaler Identitätsnummern Gbenga Odegbami der das Startup im Jahr 2018 ins Leben gerufen hat. Der Geschäftsführer erwähnte in einem Telefonat mit Tech, dass Youverify sein ursprünglich gesetztes Ziel während seiner Seed-Extension-Runde im Jahr 2022 übertroffen habe, nämlich die Ausweitung der Abdeckung auf 30 afrikanische Länder.
Dennoch bedient das Unternehmen derzeit gewerbliche Kunden nur in 12 Ländern. In diesen Ländern bearbeitet Youverify monatlich 4 Millionen Anträge für über 3.500 Unternehmen mit 800 aktiven Kunden. Dies stellt einen deutlichen Anstieg gegenüber den 400 Unternehmen und 5 Millionen Antragsprozessen pro Jahr dar, die im Jahr 2022 verzeichnet wurden. Darüber hinaus hat sich die Kapazität der Plattform zur Überprüfung von Ausweisen von 400 Millionen auf 5 Milliarden Menschen ausgeweitet – sowie 600 Millionen Unternehmen in verschiedenen Branchen wie Gaming , Reisen, Gesundheitswesen und Telekommunikation.
„Einzelpersonen und Unternehmen können ihre Identität, ihren Registrierungsstatus und ihr Eigentum mithilfe ihrer Regierungsdaten über Youverify überprüfen. Hierbei handelt es sich nicht um das generische OCR-basierte KYC, das die Bilderkennung verwendet, um die ihm vorgelegte ID zu validieren. Darüber hinaus haben wir unsere gestartet Geldwäschebekämpfung Und Risikoklassifizierung „Es ist ein Produkt, das einige dieser Branchen anspricht“, bemerkte der CEO.
„Unsere Risikoklassifizierung bestimmt beispielsweise das AML- und Finanzrisiko, das Kunden für unsere Kunden darstellen. Wir nutzen eine Vielzahl zuverlässiger Datenquellen, darunter staatliche Sanktionen und Beobachtungslisten, Stimmungsdaten globaler Nachrichtenagenturen, Länderrisikomodelle und kommerziell zugängliche Daten, um fundierte Entscheidungen über AML-bezogene Risiken zu treffen.“
Er führt aus, dass der Ansatz von Youverify darin besteht, etablierte mathematische Modelle und KI-Algorithmen zur Bewertung und Analyse von Risiken zu nutzen. Anschließend generiert die Plattform Regulierungsberichte zur Übermittlung an Regulierungsbehörden in mehreren Ländern. Weitere Anbieter im gleichen Bereich sind Smile Identity, Dojah und Identitypass.
Der Anstieg der Finanzdienstleistungen in ganz Afrika hat die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden verstärkt. Berichten zufolge werden in diesem Jahr Transaktionen im Gesamtwert von 116 Milliarden US-Dollar über digitale Zahlungskanäle abgewickelt, was strenge Maßnahmen zur Bekämpfung von Identitätsdiebstahl und -betrug erforderlich macht. Dementsprechend liegt der Schwerpunkt zunehmend auf der Transparenz der Finanzvorschriften und der Verbesserung von Strategien zur Bekämpfung von Geldwäsche und „Know Your Customer“ (KYC) durch die Einführung regulatorischer Technologien (RegTech). Afrika geht davon aus, diesem Beispiel zu folgen, da die Nachfrage nach Regtech-Lösungen weltweit steigt.
Odegbami betont, dass die Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden in verschiedenen Märkten die Kompetenz von Youverify in Bezug auf Compliance und kulturelle Sensibilität verbessert hat. Dieses Fachwissen ermöglicht es dem Unternehmen, seine Lösungen an unterschiedliche Unternehmensanforderungen anzupassen. Solche Erfahrungen unterstreichen die zunehmende globale Bedeutung des Marktes für Governance, Risikomanagement und Compliance (GRC), der derzeit jährlich über 57 Milliarden US-Dollar beträgt.
„Wir freuen uns über die Partnerschaft mit Youverify, einem Unternehmen, das unsere Vision teilt, Technologie zur Lösung kritischer Herausforderungen zu nutzen, mit denen Unternehmen heute konfrontiert sind“, sagte Fahad bin Issa Ibrahim Al-Shathry, Vizepräsident von Elm Investment. „Diese Zusammenarbeit ist ein Beweis für unser Engagement für die Zusammenarbeit mit außergewöhnlichen Gründern durch Investitionen in ein aufstrebendes Technologie-Ökosystem nicht nur im Königreich Saudi-Arabien, sondern weltweit, um Effizienz, Sicherheit und Vertrauen zu fördern.“