Alinea Invest, eine Fintech-App, die KI-gestützte Vermögensverwaltung für Frauen der Generation Z anbietet, verfügt über eine Startfinanzierung in Höhe von 3,4 Millionen US-Dollar vor der Einführung eines virtuellen KI-Assistenten, der Nutzern bei ihren Anlagebedürfnissen helfen wird. Die Mittelbeschaffung erfolgt im Anschluss an 225.000 Downloads der Alinea-App, was zu einem Umsatz von 1,8 Millionen US-Dollar führt und es dem sechsköpfigen Team des Startups aus der Region New York ermöglicht, profitabel zu arbeiten.
Alinea wurde inmitten der Covid-19-Pandemie von Mitbegründern gegründet Anam Lakhani Und Eva Halimisowie CTO Daniel Nissenbaum die sich am Barnard College und an der Columbia University kennengelernt haben. Lakhani und Halimi, jetzt Co-CEOs, hatten ein Praktikum an der Wall Street absolviert, standen aber in Sachen Geld vor einem ähnlichen Problem: Sie wussten nicht, wie sie am besten investieren sollten. Diese Idee führte zur Erstellung eines Geschäftsplans für eine App, während ich an einem Unternehmerkurs in der Schule teilnahm. Später nahmen die Gründer Vollzeitjobs im Investmentbanking und bei einem Start-up in der Wachstumsphase an, als Covid zuschlug.
Die Pandemie verschaffte dem Team schließlich mehr Zeit für die Arbeit an seiner App, sodass sie sich 2021 beim Startup-Accelerator Y Combinator bewarben und aufgenommen wurden.
„Der Schmerzpunkt, den wir gesehen haben, ist, dass Menschen wie wir, junge Frauen, Generation Z, Kinder von Einwanderern, keine Ahnung haben, wo sie anfangen sollen. Finanzielle Bildung ist in den gesamten Vereinigten Staaten ein großes Problem“, bemerkt Lakhani. „Wir wollten eine alternative Plattform schaffen, die wirklich personalisiert ist, Ihnen beibringt, wie Sie Ihr Vermögen aufbauen, und das für Sie erledigt.“
Alinea Hallima Eve in Orange und Lakhani Anam/Quelle: Alinea Invest
Die App, die als „Wealthfront meets Robinhood“ beschrieben wird, wurde speziell für die Zielgruppe der Generation Z entwickelt. Dazu gehört ein starker Fokus auf ein zugängliches Design, damit das Investieren weniger einschüchternd wirkt. Das Ziel besteht darin, Benutzer anzulocken, die gerade ihr Studium verlassen und ins Berufsleben eintreten oder ihren ersten Gehaltsscheck erhalten, und ihnen dann dabei zu helfen, ihr Portfolio zu automatisieren. Dies unterscheidet Alinea von anderen auf Frauen ausgerichteten Fintechs wie Ellevest.
Viele Benutzer beginnen mit dem automatisierten Anlagemodell von Alinea, nutzen aber später die Möglichkeit, Aktien zu kaufen und zu verkaufen, wenn sie zu anspruchsvolleren Anlegern werden.
Im Gegensatz zu Robinhood und einigen anderen betreibt Alinea jedoch ein Abonnement-Geschäftsmodell, das pauschal 120 US-Dollar pro Jahr kostet.
Ein weiteres Unterscheidungsmerkmal für Alinea sind seine „Playlists“. Dadurch können Benutzer ihre eigenen direkten Indizes erstellen – auf eine Art und Weise, die dem Kuratieren von Musik auf Spotify ähnelt. Heute haben Alinea-Investoren ihre eigenen ETFs auf Themen wie Klimawandel, weibliche Führung, KI, Mode usw. zugeschnitten sogar Abtreibungsrechte. Täglich erstellen Nutzer Tausende von Playlists, die auch mit anderen geteilt werden können.
Bildnachweis: Alinea Invest
Bisher ist es dem Unternehmen gelungen, Nutzer durch Content-Marketing zu gewinnen, insbesondere auf TikTok, wo die Gründer über Investitionen und ihre Startup-Reise sprechen. Bis heute habe ihre Gefolgschaft zu über 100 Millionen Aufrufen ihrer Hashtags auf der Kurzvideoplattform geführt, sagten die Gründer gegenüber Tech.
Mit der Seed-Runde in Höhe von 3,4 Millionen US-Dollar möchte Alinea mit der Einführung eines KI-Finanzberaters weiter in den KI-Markt vordringen. Während die App bereits eine Kombination aus KI und Fachberatern nutzt, um Aktienempfehlungen abzugeben, bietet die neue Funktion, die noch in diesem Jahr erscheinen soll, eine interaktive Möglichkeit, um Hilfe beim Investieren zu bitten.
Der KI-Helfer wird einem neuen Abonnement hinzugefügt.
„Es wird im Wesentlichen eine zusätzliche gehobene Stufe geben, bei der es sich um eine Art KI-Copilot handelt – einen KI-Finanzberater, der alle Ihre Fragen beantwortet … die sehr individuell auf Sie zugeschnitten sind“, bemerkt Halimi.
Die KI berücksichtigt bei der Beantwortung von Fragen eine Vielzahl von Faktoren, darunter das Alter des Benutzers, seine Risikotoleranz, seine bisherige Erfolgsbilanz und mehr. Das Team gehe davon aus, die Funktion etwa im zweiten oder dritten Quartal dieses Jahres auf den Markt zu bringen, sagten sie.
Obwohl der Wettbewerb im Fintech-Bereich groß ist, glaubt Alinea, dass sie eine bestimmte Zielgruppe ansprechen können – die jüngeren Investoren der Generation Z, bei denen es sich überwiegend um Frauen handelt. (80 % der Nutzer der App sind Frauen). Der durchschnittliche Alinea-Investor verdient 80.000 US-Dollar pro Jahr und ist etwa 22 bis 24 Jahre alt.
Die neue Finanzierung wurde geleitet von F7 Ventures Und GFR und inklusive Worklife Ventures (Bri Kimmel), FoundersX-Fonds, Gaingelsund Mitbegründer von Dropbox Arash Ferdowsi. Alinea hatte zuvor eine Pre-Seed-Runde in Höhe von 2,3 Millionen US-Dollar von Goodwater, Kima Ventures, Harvard, Diaspora und ehemaligen Robinhood-Mitarbeitern eingeworben. Die Gründer haben den Vorstand mit dem neuen Kapital nicht erweitert, sondern planen vielmehr, in die weitere Produktentwicklung zu investieren, einschließlich des KI-Copiloten, der Personalisierung und anderer Bildungsinitiativen.
„Finanzkompetenz und Investitionen sind für Frauen und die Generation Z ein entscheidender Weg zu Wohlstand und finanzieller Stabilität“, sagte Kelly Graziadei, F7 General Partner. „Wir sind stolz darauf, in Eve & Anam zu investieren, da sie mit Alinea KI-gestütztes Investieren aufbauen – was es den Menschen einfacher und zugänglicher denn je macht, entsprechend ihren Interessen und Werten zu investieren.“ Wir können uns kein besseres Team vorstellen, um den Weg zu einer neuen Generation der Vermögensbildung zu ebnen“, fügte sie hinzu.