TORONTO: KanadaDie Anti-Geldwäsche-Agentur von s verlässt sich zunehmend auf künstliche Intelligenz (KI) zu erkennen verdächtige Transaktionenwetten, dass der Einsatz der neuesten Technologie zu einem besseren Kampf beitragen wird Finanzkriminalitätsagte ein hochrangiger Beamter.
Das Analysezentrum für Finanztransaktionen und Berichte (FINTRAC) sorgte im vergangenen Monat für einiges Aufsehen, als es gegen die beiden größten Banken des Landes – Royal Bank of Canada und CIBC – Geldstrafen in Höhe von insgesamt 9 Millionen Kanadischen Dollar (6,7 Millionen US-Dollar) wegen Verstößen verhängte, zu denen unter anderem die Nichteinreichung verdächtiger Transaktionsberichte gehörte, und damit einen neuen Rekord an Geldstrafen aufstellte auf einzelne Banken ausgegeben.
Im Vergleich dazu hat die Behörde seit Erhalt der entsprechenden Befugnis im Jahr 2008 in den meisten Wirtschaftszweigen Strafen in Höhe von 23 Millionen Kanadischen Dollar kassiert.
Kanada hat den Ruf, eine gesetzestreue Demokratie zu sein; Denkfabriken wie CD Howe schätzen, dass im Land jährlich zwischen 100 und 130 Milliarden Kanadische Dollar gewaschen werden.
Donna Achimov, stellvertretende Direktorin für Aufsicht bei FINTRAC, erklärte gegenüber Reuters, dass KI es Menschen mit der richtigen Einstellung ermöglicht, viel mehr Daten als je zuvor zu analysieren und es einfacher macht, verdächtigere Aktivitäten zu erkennen.
Die Bundesregierung hat außerdem neue Befugnisse im Zusammenhang mit der nationalen Sicherheit eingeführt und damit in den letzten Jahren dazu beigetragen, dass das Personal von FINTRAC aufgestockt wurde. Der Personalbestand ist im Geschäftsjahr 2023 im Vergleich zu vor zwei Jahren um etwa 28 % gestiegen.
Die zusätzlichen Ressourcen werden der von Sarah Paquet geleiteten Agentur dabei helfen, in Echtzeit zu arbeiten und Geldwäsche einzudämmen und Risiken der Terrorismusfinanzierung.
Achimov sagte, ein Weg nach vorne für FINTRAC bestehe darin, neue Technologien zur Suche nach verdächtigen Transaktionen einzusetzen oder zusätzlich sogar mit Finanzinstituten zusammenzuarbeiten, um Risiken zu senken.
Die Zahl der verdächtigen Transaktionen im Geschäftsjahr 2022–2023 erreichte 560.858 im Vergleich zu 585.853 im Vorjahr und lag deutlich über den 114.422 im Zeitraum 2015–2016.
Etwa 75 % aller verdächtigen Transaktionen zwischen April und September 2023 wurden von Finanzinstituten gemeldet.
Darüber hinaus hat die Agentur die Häufigkeit der Treffen mit den größeren Banken deutlich auf ein vierteljährliches Treffen erhöht und regelmäßig Treffen mit kleinen und mittleren Banken abgehalten.
Die verstärkte Prüfung von FINTRAC erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem TD mit einer seltenen Untersuchung und einer wahrscheinlichen Geldstrafe des US-Justizministeriums im Zusammenhang mit seinen AML-Praktiken konfrontiert ist, kurz nachdem das Unternehmen die Übernahme von First Horizon abgesagt hatte.
AML- und Rechtsexperten sagten, die Entscheidung von FINTRAC, die Banken zu benennen, anstatt Verwaltungsstrafen hinter verschlossenen Türen zu verhängen, deutet auf eine Zunahme der Durchsetzungsaktivitäten in der Zukunft hin.
„Jeder muss genauer hinsehen … wir müssen sicherstellen, dass wir das Richtige tun, dass das schmutzige Geld nicht in unsere Institutionen gelangt“, sagte Garry Clement, Finanzkriminalitätsprävention Experte und CEO der Clement Advisory Group.
(1 $ = 1,3351 kanadische Dollar)
Das Analysezentrum für Finanztransaktionen und Berichte (FINTRAC) sorgte im vergangenen Monat für einiges Aufsehen, als es gegen die beiden größten Banken des Landes – Royal Bank of Canada und CIBC – Geldstrafen in Höhe von insgesamt 9 Millionen Kanadischen Dollar (6,7 Millionen US-Dollar) wegen Verstößen verhängte, zu denen unter anderem die Nichteinreichung verdächtiger Transaktionsberichte gehörte, und damit einen neuen Rekord an Geldstrafen aufstellte auf einzelne Banken ausgegeben.
Im Vergleich dazu hat die Behörde seit Erhalt der entsprechenden Befugnis im Jahr 2008 in den meisten Wirtschaftszweigen Strafen in Höhe von 23 Millionen Kanadischen Dollar kassiert.
Kanada hat den Ruf, eine gesetzestreue Demokratie zu sein; Denkfabriken wie CD Howe schätzen, dass im Land jährlich zwischen 100 und 130 Milliarden Kanadische Dollar gewaschen werden.
Donna Achimov, stellvertretende Direktorin für Aufsicht bei FINTRAC, erklärte gegenüber Reuters, dass KI es Menschen mit der richtigen Einstellung ermöglicht, viel mehr Daten als je zuvor zu analysieren und es einfacher macht, verdächtigere Aktivitäten zu erkennen.
Die Bundesregierung hat außerdem neue Befugnisse im Zusammenhang mit der nationalen Sicherheit eingeführt und damit in den letzten Jahren dazu beigetragen, dass das Personal von FINTRAC aufgestockt wurde. Der Personalbestand ist im Geschäftsjahr 2023 im Vergleich zu vor zwei Jahren um etwa 28 % gestiegen.
Die zusätzlichen Ressourcen werden der von Sarah Paquet geleiteten Agentur dabei helfen, in Echtzeit zu arbeiten und Geldwäsche einzudämmen und Risiken der Terrorismusfinanzierung.
Achimov sagte, ein Weg nach vorne für FINTRAC bestehe darin, neue Technologien zur Suche nach verdächtigen Transaktionen einzusetzen oder zusätzlich sogar mit Finanzinstituten zusammenzuarbeiten, um Risiken zu senken.
Die Zahl der verdächtigen Transaktionen im Geschäftsjahr 2022–2023 erreichte 560.858 im Vergleich zu 585.853 im Vorjahr und lag deutlich über den 114.422 im Zeitraum 2015–2016.
Etwa 75 % aller verdächtigen Transaktionen zwischen April und September 2023 wurden von Finanzinstituten gemeldet.
Darüber hinaus hat die Agentur die Häufigkeit der Treffen mit den größeren Banken deutlich auf ein vierteljährliches Treffen erhöht und regelmäßig Treffen mit kleinen und mittleren Banken abgehalten.
Die verstärkte Prüfung von FINTRAC erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem TD mit einer seltenen Untersuchung und einer wahrscheinlichen Geldstrafe des US-Justizministeriums im Zusammenhang mit seinen AML-Praktiken konfrontiert ist, kurz nachdem das Unternehmen die Übernahme von First Horizon abgesagt hatte.
AML- und Rechtsexperten sagten, die Entscheidung von FINTRAC, die Banken zu benennen, anstatt Verwaltungsstrafen hinter verschlossenen Türen zu verhängen, deutet auf eine Zunahme der Durchsetzungsaktivitäten in der Zukunft hin.
„Jeder muss genauer hinsehen … wir müssen sicherstellen, dass wir das Richtige tun, dass das schmutzige Geld nicht in unsere Institutionen gelangt“, sagte Garry Clement, Finanzkriminalitätsprävention Experte und CEO der Clement Advisory Group.
(1 $ = 1,3351 kanadische Dollar)