Während die Idee, Mietobjekte zu besitzen, für viele Amerikaner attraktiv ist, ist die Möglichkeit, solche Investitionen in Einfamilienhäuser zu prüfen und sich diese zu leisten, für einen großen Teil der Bevölkerung unerreichbar.
Mogul-Club ist ein neues Startup, das mehr Menschen dabei helfen möchte, ihren Traum, Vermieter zu werden, zu verwirklichen. Es ist kaum der Einzige. In den letzten Jahren sind eine Reihe von Startups mit dem gleichen Ziel entstanden, darunter unter anderem Arrivald, Fintor und Fractional.
Der im vergangenen Jahr von zwei ehemaligen Goldman Sachs-Immobilieninvestoren gegründete Mogulclub mit Sitz in Washington, D.C. geht heute mit einer Gesamtfinanzierung von 4,2 Millionen US-Dollar an die Öffentlichkeit, wovon 3,6 Millionen US-Dollar kürzlich in einer Startfinanzierungsrunde aufgebracht wurden. Das Startup behauptet, dass es zwei Unterscheidungsmerkmale hat. Zum einen handelt es sich um eine fragmentierte Immobilieninvestitionsplattform, die auf der Blockchain basiert und von der CEO und Mitbegründer Alex Blackwood überzeugt ist, dass sie letztlich effizienter wird.
Blackwood glaubt auch, dass die Erfahrung von ihm und seinem Mitbegründer Joey Gumataotao bei Goldman Sachs ihnen einen Vorteil verschafft, da sie Erfahrung bei der Suche nach Immobilien haben, die nicht nur für Investitionen geeignet sind, sondern auch eher höhere Renditen und Wertsteigerungen bieten.
„Wir haben das Unternehmen gegründet, weil wir nach unkomplizierten Möglichkeiten suchten, persönliches Kapital in hochwertige Immobilien außerhalb des Büros zu investieren“, sagte Blackwood gegenüber Tech. „Als wir die Optionen durchforsteten, gab es keine Fraktionseigentumsplattformen, die die Qualität von Deals boten, die wir erwartet hatten, also haben wir die Lösung entwickelt … Wir definieren neu, wer ein Immobilienmogul sein kann und wie dieses Stereotyp aussieht.“
Jede Immobilie auf ihrer Plattform (bislang gibt es nur wenige) durchläuft „das gleiche Maß an strenger Sorgfalt und Risikoprüfung wie institutionelle Anleger“, sagte Blackwood. Mit anderen Worten: Das Startup ist diskriminierend. Weniger als 1 % der dem Unternehmen sowohl auf dem Markt als auch außerhalb des Marktes angebotenen Immobilien gelangen auf seine Plattform.
„Zum Beispiel hat unsere zuletzt verkaufte Immobilie allein in den letzten zwei Jahren einen Wertzuwachs von 34 % verzeichnet, und eine weitere kürzlich angebotene Immobilie wurde nur zwei Monate nach dem Erwerb deutlich über dem Kaufpreis bewertet“, sagte Blackwood.
Das Unternehmen gibt an, alle rechtlichen Unterlagen weiterzugeben, um den Prozess für Investoren transparent zu machen.
„Die pro Immobilie verfügbaren Informationen sind sogar noch mehr Informationen, als wir durch die Durchsicht des Anlageausschusses von Goldman Sachs bereitstellen würden“, sagte er. „Unsere Gebühren gehören zu den niedrigsten, wenn nicht sogar zu den niedrigsten der Konkurrenz. Alle auf unserer Website geplanten Underwriting-Gebühren berücksichtigen diese Gebühren.“
Investoren auf der Plattform können sich für den Zugang zum „Mogul Club“ bewerben, einer Investorengemeinschaft, die vierteljährlich an persönlichen Veranstaltungen und Meisterkursen teilnehmen kann.
Bisher, Mogul hat sich in erster Linie auf die Angebotsseite der Gleichung konzentriert und Beziehungen zu „Bestandspartnern“ aufgebaut. Es wird heute mit einem Vermögen von etwa 2,5 Millionen US-Dollar (Tendenz steigend) der Öffentlichkeit vorgestellt.
Das Unternehmen plant, sein neues Kapital für den Bau neuer Gebäude zu nutzen und bis zum Jahresende Einfamilienhäuser im Wert von 10 Millionen US-Dollar anzubieten.
Das Umsatzmodell umfasst die Erhebung einer Pauschalgebühr von 3 % für die Einbindung einer Immobilie, die aus der Immobilienbeschaffung kapitalisiert wird. Wenn für die Immobilie Kapitalaufwendungen, Instandhaltung oder Vermietung erforderlich sind, richtet Mogul die Immobilie ein und bietet sie Endnutzern erst dann an, wenn sie vermietet ist. In solchen Fällen wird eine Gebühr von 2 % erhoben.
„Für die Zukunft haben wir mit Immobilienverwaltern Großhandelsrabatte auf ihre Gebühren ausgehandelt. Um die Anreize auf die Nutzer abzustimmen, erheben wir eine Gebühr von 2,5 % auf die Mieteinnahmen“, sagte Blackwood. „Aufgrund unserer Großhandelsrabatte für Immobilienverwalter sind die Gesamtgebühren auf Mieteinnahmen niedriger als bei jeder anderen Plattform oder jedem anderen Fonds.“
Obwohl Mogul auf der Blockchain basiert, müssen Benutzer laut Blackwood keine Erfahrung mit Blockchain haben.
„Blockchain ermöglicht es mehr Menschen, mit dem Investieren zu beginnen, weil es die Hindernisse verringert, die normalerweise auf dem Markt bestehen“, sagte er. „Wir gehen das nicht aus Neuheitsgründen an, sondern um ein effizienteres Backoffice zu schaffen.“
AY Ventures führte die Seed-Runde des Mogul-Clubs an, zu der auch die Beteiligung von gehörte Tim Draper & Associates, Draper B1, InterVest, Draper Dragon und Blizzard Fund sowie mehrere Angel-Investoren, darunter Rosie Rios, die 43rd Schatzmeister der Vereinigten Staaten und Führungskräfte unter anderem von Goldman Sachs, JP Morgan und Carlyle.
In einem Interview mit Tech beschrieb Draper den Ansatz des Mogul Clubs als „etwas herausragend.“
„Sie konzentrieren sich darauf, es dem Einzelnen wirklich einfach zu machen, sicher Immobilien zu kaufen, perfekte Aufzeichnungen zu führen, seine Steuern zu zahlen und Steuerrückerstattungen zu erhalten – damit es für alle funktioniert“, sagte er.
Draper hat auch in das Equity-Management-Startup Carta investiert und sagte, er sehe Parallelen zwischen den beiden Unternehmen.
„Carta für Aktien ist dem Mogul für Immobilien sehr ähnlich“, sagte er. „Es ist derselbe Ansatz: ‚Wir behalten für Sie und Ihr gesamtes Backoffice den Überblick und alles wird genau so erledigt, wie es soll.“
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