Ankerein nigerianischer Banking-as-a-Service (BaaS)-Anbieter, hat 2,4 Millionen US-Dollar an Startkapital aufgebracht. Justin Kan’s Goat Capital führte die Finanzierungsrunde an an dem sich auch FoundersX, Rebel Fund und einige bestehende Investoren, darunter Y Combinator und Byld Ventures, beteiligten.
Das Fintech-Unternehmen kam vor einem Jahr mit einer Pre-Seed-Finanzierung von über 1 Million US-Dollar aus der Tarnung. Sein Vorschlag war klar: Bereitstellung von APIs, Dashboards und Tools, um Entwickler bei der Einbettung und Erstellung von Banklösungen zu unterstützen. Anchor ist einer der wenigen BaaS-Anbieter auf dem nigerianischen Markt; Es konkurriert in einem überfüllten Fintech-Bereich, zu dem JUMO, Maplerad, OnePipe und gehören Block.
Die etablierten Banken waren bei der Anpassung ihrer Dienstleistungen an die sich schnell verändernde Welt des digitalen Bankwesens zu faul. Daher erfreuen sich diese Plattformen großer Beliebtheit bei Neobanken und anderen Unternehmen, die Finanzdienstleistungen in ihre Produkte integrieren möchten. Jetzt sehen Plattformen, die Banking-as-a-Service anbieten, die Chance, personalisiertere Dienste und Flexibilität zu geringeren Kosten bereitzustellen. Sie unterstützen diese Unternehmen bei der Bereitstellung von Bankkonten, Zahlungen, Ersparnissen und Karten.
Anchor arbeitet mit regulierten Bankinstituten zusammen. Auf diese Weise soll es Unternehmen dabei helfen, den Prozess der Entwicklung von Bankprodukten von Jahren auf Tage zu verkürzen. Das Fintech betreute bei seiner Einführung ausschließlich Kundenkonten. Laut Segun Adeyemi, Mitbegründer und CEO von Anchor, unterstützen die APIs von Anchor jedoch jetzt Geschäftskonten, Kartenausstellung, Rechnungszahlungen, Massenauszahlungen, grenzüberschreitende Zahlungen und Funktionen nur für Entwickler wie ein Audit-Log-System und Entwickler-Webhooks.
„Wenn man sich die heutige Produktpalette anschaut, gibt es zwar schon ein paar andere Anbieter, die vor uns auf dem Markt waren, aber es gibt niemanden, der über die Angebotsvielfalt verfügt, die wir heute auf dem Markt haben“, sagte der CEO gründete Anchor mit Olamide Sobowale Und Gbekeloluwa Olufotebi sagte Tech bei einem Anruf. „Dies kann bestätigt werden, indem man sich den Umfang unserer Angebote ansieht und sie mit dem vergleicht, was ähnliche Unternehmen heute tun.“
Skalierung, um über fünf Dutzend Kunden zu bedienen
Anchor ging im August letzten Jahres mit rund 30 Kunden in verschiedenen Onboarding-Phasen live. Derzeit sind es rund 270 Unternehmen, von denen etwa 63 online sind und aktiv Transaktionen auf der Plattform tätigen. Zu seinen Kunden zählen Fintechs, SaaS-Unternehmen, E-Commerce-Unternehmen/Marktplätze und andere technologiebasierte Unternehmen. Bujeti, Pennee, SeamlessHR, LifeBank, Waza und Zit.ng sind einige seiner Kunden.
Bisher behauptet das von YC unterstützte Fintech, durch die Bereitstellung von Fintech-Dienstleistungen für diese Unternehmen ein jährliches Gesamttransaktionsvolumen (TTV) von mehr als 550 Millionen US-Dollar generiert zu haben. Laut dem Vorstandsvorsitzenden steigert es den Umsatz im Vergleich zum Vormonat um 30 %. Bearbeitungsgebühren, Ausgabegebühren für Konten und Karten sowie Zinserträge aus dem Umlauf generieren Einnahmen für das Unternehmen.
Das Online-Onboarding von nicht-digital-nativen Unternehmen erhöht die finanzielle Inklusion. Aus diesem Grund haben aufstrebende Fintech-Unternehmen versucht, mit ihren Dienstleistungen finanzielle Inklusion anzugehen. Für Anchor bestand das ursprüngliche Ziel darin, eingebettete Finanzierungen für große Supermärkte und multinationale Unternehmen in Nigeria zu fördern. Laut Adeyemi erkannte das Startup ein großes Potenzial, diese Unternehmen online zu vernetzen und ihre Finanzdienstleistungsangebote voranzutreiben. Aber es lief nicht wie geplant.
„Wir „Ich habe festgestellt, dass sie noch nicht digital bereit waren“, sagte der Geschäftsführer. „Wir gingen davon aus, dass es bei den meisten von ihnen drei bis vier Jahre dauern würde, bis sie richtig integriert sind oder sogar so weit kommen, dass sie ihre Konten mit eingebetteter Finanzierung maximieren können. Als Startup mussten wir feststellen, dass wir nicht den Luxus hatten, auf Kunden zu warten. Also mussten wir uns ändern und uns stark auf digital-fähige und technologiegestützte Unternehmen konzentrieren.“
Ein bedeutender Wachstumskanal ist in Arbeit
Laut Adeyemi war das eine der bemerkenswertesten Lektionen, die der Markt Anchor nach seinem ersten Jahr beigebracht hat. Andere umfassen die Festlegung angemessener Preise, die Entwicklung von Einnahmequellen, die sich positiv auf das Endergebnis der Kunden auswirken, und die Neugestaltung der Compliance-Prozesse. Daher wird sich das ein Jahr alte Fintech nach dieser Finanzspritze verstärkt auf diese Bereiche konzentrieren. „Wir wollen unser End-to-End-Compliance-System verbessern, in Mehrwertprodukte wie unser Ledger-System investieren und mehr Kunden gewinnen“, erklärte Adeyemi.
Der globale Embedded-Finance-Markt wird bis 2029 einen Wert von 384,8 Milliarden US-Dollar haben. Afrika wird 10 % dieser Branche ausmachen, wobei Anchor angibt, dass es in Nigeria einen adressierbaren Markt von 7 Milliarden US-Dollar bedient. Es gibt verschiedene Wachstumsmöglichkeiten, die Anchor nutzen könnte, um Marktanteile zu gewinnen. Besonders hervorzuheben ist die jüngste Partnerschaft mit der Fintech-Abteilung von Nigerias größtem Telekommunikationsunternehmen, MTN.
In der Zwischenzeit, Das Startup befindet sich auch in sehr frühen Gesprächen über die Erkundung einer panafrikanischen Expansion, ein Grund, warum Kan, Partner beim Hauptinvestor Goat Capital, dem Startup optimistisch gegenübersteht. „Der Embedded-Finance-Markt in Afrika ist noch im Entstehen begriffen, wächst aber mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von über 30 % schnell“, sagte Kan. „Anchors Wachstumsrate ist beeindruckend und zeigt Anzeichen dafür, dass wir zum Branchenführer werden, worauf wir bei unseren Portfoliounternehmen achten.“