NEW YORK: Präsident Joe Biden sagte am Montag den US-Bürgern, dass die Finanzsysteme des Landes gesund seien, nachdem zwei Banken schnell und atemberaubend zusammengebrochen waren, was Befürchtungen vor einem umfassenderen Umbruch auslöste.
„Amerikaner können darauf vertrauen, dass das Bankensystem sicher ist“, sagte er im Roosevelt Room vor einer Reise an die Westküste. „Ihre Einzahlungen sind da, wenn Sie sie brauchen.“
Die US-Regulierungsbehörden schlossen die Silicon-Valley-Bank am Freitag, nachdem es einen traditionellen Bank Run erlebt hatte, bei dem die Einleger ihre Gelder auf einmal abheben wollten. Es ist die zweitgrößte Bankpleite in der Geschichte der USA, nur nach der Pleite von Washington Mutual im Jahr 2008.
Als Zeichen dafür, wie schnell die finanzielle Blutung vor sich ging, gaben die Aufsichtsbehörden bekannt, dass die in New York ansässige Signature Bank ebenfalls gescheitert war.
Der Präsident, der kurz vor der Öffnung der US-Märkte im Roosevelt Room sprach, sagte, er werde versuchen, die Verantwortlichen festzuhalten, und drängte auf eine bessere Aufsicht und Regulierung größerer Banken. Und er versprach, dass keine Verluste von den Steuerzahlern getragen würden.
Die Regierungen in den USA und Großbritannien unternehmen außergewöhnliche Schritte, um eine mögliche Bankenkrise zu verhindern, nachdem der Zusammenbruch der kalifornischen Silicon Valley Bank Befürchtungen über einen breiteren Umbruch ausgelöst hat.
Die US-Aufsichtsbehörden arbeiteten das ganze Wochenende daran, einen Käufer für die Bank zu finden, die über ein Vermögen von mehr als 200 Milliarden US-Dollar verfügte und sich an Tech-Startups, Risikokapitalfirmen und gut bezahlte Technologiearbeiter richtete.
Obwohl diese Bemühungen gescheitert zu sein schienen, versicherten Beamte allen Kunden der Bank, dass sie am Montag auf ihr Geld zugreifen könnten.
Die Zusicherungen erfolgten im Rahmen eines expansiven Notkreditprogramms, das eine Welle von Bankenstürmen verhindern sollte, die die Stabilität des Bankensystems und der Wirtschaft insgesamt gefährden würden.
In der Zwischenzeit gaben die Bank of England und das britische Finanzministerium am frühen Montag bekannt, dass sie den Verkauf der in London ansässigen Tochtergesellschaft der Bank an HSBC, Europas größte Bank, erleichtert und die Sicherheit von Einlagen in Höhe von 6,7 Milliarden Pfund (8,1 Milliarden US-Dollar) gewährleistet hätten.
Die Aufsichtsbehörden in den USA beeilten sich, die Silicon Valley Bank am Freitag zu schließen, als sie einen traditionellen Bankensturm erlebte, bei dem die Einleger ihre Gelder auf einmal abzogen. Es ist die zweitgrößte Bankenpleite in der Geschichte der USA, nur nach der Pleite von Washington Mutual im Jahr 2008.
Als Zeichen dafür, wie schnell die finanzielle Blutung vor sich ging, gaben die Aufsichtsbehörden bekannt, dass die in New York ansässige Signature Bank ebenfalls gescheitert sei und am Sonntag beschlagnahmt werde.
Mit einem Vermögen von mehr als 110 Milliarden US-Dollar ist die Signature Bank die drittgrößte Bankpleite in der Geschichte der USA. Eine andere angeschlagene Bank, die First Republic Bank, gab am Sonntag bekannt, dass sie ihre finanzielle Gesundheit gestärkt habe, indem sie Zugang zu Finanzmitteln von der Fed und JPMorgan Chase erhalten habe.
Die Entwicklungen ließen die Märkte nervös werden, als der Handel am Montag begann. Die asiatischen und europäischen Märkte fielen, aber nicht dramatisch, und US-Futures waren im Minus.
Um das Vertrauen in das Bankensystem zu stärken, erklärten das Finanzministerium, die Federal Reserve und die Federal Deposit Insurance Corp. am Sonntag, dass alle Kunden der Silicon Valley Bank geschützt seien und auf ihr Geld zugreifen könnten.
„Dieser Schritt wird sicherstellen, dass das US-Bankensystem weiterhin seine wichtige Rolle beim Schutz von Einlagen und der Bereitstellung von Zugang zu Krediten für Haushalte und Unternehmen in einer Weise erfüllt, die ein starkes und nachhaltiges Wirtschaftswachstum fördert“, sagten die Agenturen in einer gemeinsamen Erklärung.
Im Rahmen des Plans können Einleger bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank, einschließlich derjenigen, deren Bestände die Versicherungsgrenze von 250.000 US-Dollar überschreiten, am Montag auf ihr Geld zugreifen.
Auch Großbritannien handelte schnell und arbeitete das ganze Wochenende daran, den Verkauf der Silicon Valley Bank UK Ltd., des britischen Zweigs der kalifornischen Bank, für den Nominalbetrag von einem Pfund zu arrangieren.
Obwohl die Bank mit weniger als 0,2 % der britischen Bankeinlagen laut Zentralbankstatistik klein ist, spielte sie eine große Rolle bei der Finanzierung von Technologie- und Biotech-Startups, auf die die britische Regierung zählt, um das Wirtschaftswachstum anzukurbeln.
Jeremy Hunt, Finanzchef der britischen Regierung, sagte, dass einige der führenden Technologieunternehmen des Landes „ausgelöscht“ worden sein könnten.
„Wenn Sie sehr junge Unternehmen haben, sehr vielversprechende Unternehmen, sind sie auch zerbrechlich“, sagte Hunt gegenüber Reportern und erklärte, warum die Behörden so schnell reagierten. „Sie müssen ihre Mitarbeiter bezahlen und waren besorgt, dass sie heute Morgen um 8 Uhr buchstäblich nicht mehr auf ihr Bankkonto zugreifen können.“
Er betonte, dass es für das britische Bankensystem nie ein „systemisches Risiko“ gegeben habe.
In den USA charakterisierten Beamte ihr Kreditprogramm als ähnlich dem, was Zentralbanken seit Jahrzehnten tun: Verleihen Sie dem Bankensystem kostenlos Kredite, damit die Kunden sicher sein können, dass sie bei Bedarf auf ihre Konten zugreifen können.
Dies wird es Banken ermöglichen, die Bargeld beschaffen müssen, um die Einleger zu bezahlen, um sich dieses Geld von der Fed zu leihen, anstatt Staatsanleihen und andere Wertpapiere verkaufen zu müssen, um es zu beschaffen.
Die Silicon Valley Bank begann mit dem Abrutschen in die Insolvenz, als sie gezwungen war, einige ihrer Staatsanleihen mit Verlust zu verkaufen, um die Abhebungen ihrer Kunden zu finanzieren. Im Rahmen des neuen Programms der Fed können Banken diese Wertpapiere als Sicherheit hinterlegen und Kredite aus der Notfallfazilität aufnehmen.
Das Finanzministerium hat 25 Milliarden Dollar zurückgestellt, um etwaige Verluste auszugleichen. Fed-Beamte sagten jedoch, dass sie davon ausgehen, dass sie dieses Geld nicht verwenden müssen, da die als Sicherheit hinterlegten Wertpapiere ein sehr geringes Ausfallrisiko aufweisen.
Obwohl die Schritte vom Sonntag den umfangreichsten staatlichen Eingriff in das Bankensystem seit der Finanzkrise 2008 darstellten, sind die Maßnahmen im Vergleich zu dem, was vor 15 Jahren getan wurde, relativ begrenzt. Die beiden gescheiterten Banken selbst wurden nicht gerettet, und Steuergelder wurden ihnen nicht zur Verfügung gestellt.
Präsident Joe Biden sagte am Sonntagabend, als er an Bord der Air Force One nach Washington zurückkehrte, dass er am Montag über die Situation sprechen werde.
In einer Erklärung sagte Biden auch, er sei „fest entschlossen, die Verantwortlichen für dieses Chaos voll zur Rechenschaft zu ziehen und unsere Bemühungen fortzusetzen, die Aufsicht und Regulierung größerer Banken zu stärken, damit wir nicht wieder in diese Position geraten“.
Einige prominente Führungskräfte des Silicon Valley befürchteten, dass Kunden in den kommenden Tagen andere Finanzinstitute angreifen würden, wenn Washington die gescheiterte Bank nicht retten würde. Die Aktienkurse bei anderen Banken, die Technologieunternehmen beliefern, darunter First Republic und PacWest Bank, brachen in den letzten Tagen ein.
Zu den Kunden der Bank gehören eine Reihe von Unternehmen aus der kalifornischen Weinindustrie, wo viele Weingüter auf die Silicon Valley Bank für Kredite angewiesen sind, und Technologie-Startups, die sich der Bekämpfung des Klimawandels verschrieben haben.
Tiffany Dufu, Gründerin und CEO von The Cru, einer in New York ansässigen Karriere-Coaching-Plattform und -Community für Frauen, veröffentlichte am Sonntag auf LinkedIn ein Video von einer Flughafentoilette, in dem sie sagte, die Bankenkrise habe ihre Widerstandsfähigkeit auf die Probe gestellt.
Da ihr Geld bei der Silicon Valley Bank gebunden war, musste sie ihre Angestellten von ihrem persönlichen Bankkonto bezahlen. Mit zwei Teenagern zu unterstützen, die aufs College gehen werden, sagte sie, sie sei erleichtert zu hören, dass die Absicht der Regierung darin bestehe, Sparer gesund zu machen.
„Kleine Unternehmen und Start-ups in der Frühphase haben in einer Situation wie dieser nicht viel Zugriff auf Hebelwirkung, und wir befinden uns oft in einer sehr anfälligen Position, insbesondere wenn wir so hart kämpfen müssen, um die Drähte in Ihre Bank zu bekommen vor allem für mich als schwarze Gründerin ausmachen“, sagte Dufu. ___ Rugaber und Megarian berichteten aus Washington. Sweet und Bussewitz berichteten aus New York. Die assoziierten Presseautoren Hope Yen in Washington, Jennifer McDermott in Providence, Rhode Island, und Danica Kirka in London haben zu diesem Bericht beigetragen.
„Amerikaner können darauf vertrauen, dass das Bankensystem sicher ist“, sagte er im Roosevelt Room vor einer Reise an die Westküste. „Ihre Einzahlungen sind da, wenn Sie sie brauchen.“
Die US-Regulierungsbehörden schlossen die Silicon-Valley-Bank am Freitag, nachdem es einen traditionellen Bank Run erlebt hatte, bei dem die Einleger ihre Gelder auf einmal abheben wollten. Es ist die zweitgrößte Bankpleite in der Geschichte der USA, nur nach der Pleite von Washington Mutual im Jahr 2008.
Als Zeichen dafür, wie schnell die finanzielle Blutung vor sich ging, gaben die Aufsichtsbehörden bekannt, dass die in New York ansässige Signature Bank ebenfalls gescheitert war.
Der Präsident, der kurz vor der Öffnung der US-Märkte im Roosevelt Room sprach, sagte, er werde versuchen, die Verantwortlichen festzuhalten, und drängte auf eine bessere Aufsicht und Regulierung größerer Banken. Und er versprach, dass keine Verluste von den Steuerzahlern getragen würden.
Die Regierungen in den USA und Großbritannien unternehmen außergewöhnliche Schritte, um eine mögliche Bankenkrise zu verhindern, nachdem der Zusammenbruch der kalifornischen Silicon Valley Bank Befürchtungen über einen breiteren Umbruch ausgelöst hat.
Die US-Aufsichtsbehörden arbeiteten das ganze Wochenende daran, einen Käufer für die Bank zu finden, die über ein Vermögen von mehr als 200 Milliarden US-Dollar verfügte und sich an Tech-Startups, Risikokapitalfirmen und gut bezahlte Technologiearbeiter richtete.
Obwohl diese Bemühungen gescheitert zu sein schienen, versicherten Beamte allen Kunden der Bank, dass sie am Montag auf ihr Geld zugreifen könnten.
Die Zusicherungen erfolgten im Rahmen eines expansiven Notkreditprogramms, das eine Welle von Bankenstürmen verhindern sollte, die die Stabilität des Bankensystems und der Wirtschaft insgesamt gefährden würden.
In der Zwischenzeit gaben die Bank of England und das britische Finanzministerium am frühen Montag bekannt, dass sie den Verkauf der in London ansässigen Tochtergesellschaft der Bank an HSBC, Europas größte Bank, erleichtert und die Sicherheit von Einlagen in Höhe von 6,7 Milliarden Pfund (8,1 Milliarden US-Dollar) gewährleistet hätten.
Die Aufsichtsbehörden in den USA beeilten sich, die Silicon Valley Bank am Freitag zu schließen, als sie einen traditionellen Bankensturm erlebte, bei dem die Einleger ihre Gelder auf einmal abzogen. Es ist die zweitgrößte Bankenpleite in der Geschichte der USA, nur nach der Pleite von Washington Mutual im Jahr 2008.
Als Zeichen dafür, wie schnell die finanzielle Blutung vor sich ging, gaben die Aufsichtsbehörden bekannt, dass die in New York ansässige Signature Bank ebenfalls gescheitert sei und am Sonntag beschlagnahmt werde.
Mit einem Vermögen von mehr als 110 Milliarden US-Dollar ist die Signature Bank die drittgrößte Bankpleite in der Geschichte der USA. Eine andere angeschlagene Bank, die First Republic Bank, gab am Sonntag bekannt, dass sie ihre finanzielle Gesundheit gestärkt habe, indem sie Zugang zu Finanzmitteln von der Fed und JPMorgan Chase erhalten habe.
Die Entwicklungen ließen die Märkte nervös werden, als der Handel am Montag begann. Die asiatischen und europäischen Märkte fielen, aber nicht dramatisch, und US-Futures waren im Minus.
Um das Vertrauen in das Bankensystem zu stärken, erklärten das Finanzministerium, die Federal Reserve und die Federal Deposit Insurance Corp. am Sonntag, dass alle Kunden der Silicon Valley Bank geschützt seien und auf ihr Geld zugreifen könnten.
„Dieser Schritt wird sicherstellen, dass das US-Bankensystem weiterhin seine wichtige Rolle beim Schutz von Einlagen und der Bereitstellung von Zugang zu Krediten für Haushalte und Unternehmen in einer Weise erfüllt, die ein starkes und nachhaltiges Wirtschaftswachstum fördert“, sagten die Agenturen in einer gemeinsamen Erklärung.
Im Rahmen des Plans können Einleger bei der Silicon Valley Bank und der Signature Bank, einschließlich derjenigen, deren Bestände die Versicherungsgrenze von 250.000 US-Dollar überschreiten, am Montag auf ihr Geld zugreifen.
Auch Großbritannien handelte schnell und arbeitete das ganze Wochenende daran, den Verkauf der Silicon Valley Bank UK Ltd., des britischen Zweigs der kalifornischen Bank, für den Nominalbetrag von einem Pfund zu arrangieren.
Obwohl die Bank mit weniger als 0,2 % der britischen Bankeinlagen laut Zentralbankstatistik klein ist, spielte sie eine große Rolle bei der Finanzierung von Technologie- und Biotech-Startups, auf die die britische Regierung zählt, um das Wirtschaftswachstum anzukurbeln.
Jeremy Hunt, Finanzchef der britischen Regierung, sagte, dass einige der führenden Technologieunternehmen des Landes „ausgelöscht“ worden sein könnten.
„Wenn Sie sehr junge Unternehmen haben, sehr vielversprechende Unternehmen, sind sie auch zerbrechlich“, sagte Hunt gegenüber Reportern und erklärte, warum die Behörden so schnell reagierten. „Sie müssen ihre Mitarbeiter bezahlen und waren besorgt, dass sie heute Morgen um 8 Uhr buchstäblich nicht mehr auf ihr Bankkonto zugreifen können.“
Er betonte, dass es für das britische Bankensystem nie ein „systemisches Risiko“ gegeben habe.
In den USA charakterisierten Beamte ihr Kreditprogramm als ähnlich dem, was Zentralbanken seit Jahrzehnten tun: Verleihen Sie dem Bankensystem kostenlos Kredite, damit die Kunden sicher sein können, dass sie bei Bedarf auf ihre Konten zugreifen können.
Dies wird es Banken ermöglichen, die Bargeld beschaffen müssen, um die Einleger zu bezahlen, um sich dieses Geld von der Fed zu leihen, anstatt Staatsanleihen und andere Wertpapiere verkaufen zu müssen, um es zu beschaffen.
Die Silicon Valley Bank begann mit dem Abrutschen in die Insolvenz, als sie gezwungen war, einige ihrer Staatsanleihen mit Verlust zu verkaufen, um die Abhebungen ihrer Kunden zu finanzieren. Im Rahmen des neuen Programms der Fed können Banken diese Wertpapiere als Sicherheit hinterlegen und Kredite aus der Notfallfazilität aufnehmen.
Das Finanzministerium hat 25 Milliarden Dollar zurückgestellt, um etwaige Verluste auszugleichen. Fed-Beamte sagten jedoch, dass sie davon ausgehen, dass sie dieses Geld nicht verwenden müssen, da die als Sicherheit hinterlegten Wertpapiere ein sehr geringes Ausfallrisiko aufweisen.
Obwohl die Schritte vom Sonntag den umfangreichsten staatlichen Eingriff in das Bankensystem seit der Finanzkrise 2008 darstellten, sind die Maßnahmen im Vergleich zu dem, was vor 15 Jahren getan wurde, relativ begrenzt. Die beiden gescheiterten Banken selbst wurden nicht gerettet, und Steuergelder wurden ihnen nicht zur Verfügung gestellt.
Präsident Joe Biden sagte am Sonntagabend, als er an Bord der Air Force One nach Washington zurückkehrte, dass er am Montag über die Situation sprechen werde.
In einer Erklärung sagte Biden auch, er sei „fest entschlossen, die Verantwortlichen für dieses Chaos voll zur Rechenschaft zu ziehen und unsere Bemühungen fortzusetzen, die Aufsicht und Regulierung größerer Banken zu stärken, damit wir nicht wieder in diese Position geraten“.
Einige prominente Führungskräfte des Silicon Valley befürchteten, dass Kunden in den kommenden Tagen andere Finanzinstitute angreifen würden, wenn Washington die gescheiterte Bank nicht retten würde. Die Aktienkurse bei anderen Banken, die Technologieunternehmen beliefern, darunter First Republic und PacWest Bank, brachen in den letzten Tagen ein.
Zu den Kunden der Bank gehören eine Reihe von Unternehmen aus der kalifornischen Weinindustrie, wo viele Weingüter auf die Silicon Valley Bank für Kredite angewiesen sind, und Technologie-Startups, die sich der Bekämpfung des Klimawandels verschrieben haben.
Tiffany Dufu, Gründerin und CEO von The Cru, einer in New York ansässigen Karriere-Coaching-Plattform und -Community für Frauen, veröffentlichte am Sonntag auf LinkedIn ein Video von einer Flughafentoilette, in dem sie sagte, die Bankenkrise habe ihre Widerstandsfähigkeit auf die Probe gestellt.
Da ihr Geld bei der Silicon Valley Bank gebunden war, musste sie ihre Angestellten von ihrem persönlichen Bankkonto bezahlen. Mit zwei Teenagern zu unterstützen, die aufs College gehen werden, sagte sie, sie sei erleichtert zu hören, dass die Absicht der Regierung darin bestehe, Sparer gesund zu machen.
„Kleine Unternehmen und Start-ups in der Frühphase haben in einer Situation wie dieser nicht viel Zugriff auf Hebelwirkung, und wir befinden uns oft in einer sehr anfälligen Position, insbesondere wenn wir so hart kämpfen müssen, um die Drähte in Ihre Bank zu bekommen vor allem für mich als schwarze Gründerin ausmachen“, sagte Dufu. ___ Rugaber und Megarian berichteten aus Washington. Sweet und Bussewitz berichteten aus New York. Die assoziierten Presseautoren Hope Yen in Washington, Jennifer McDermott in Providence, Rhode Island, und Danica Kirka in London haben zu diesem Bericht beigetragen.