Als Alloy im Jahr 2015 gegründet wurde, bestand seine Mission darin, Banken und Fintechs dabei zu unterstützen, bessere Identitäts- und Risikoentscheidungen zu treffen, indem es seinen einzigen API-Service und sein SaaS-Angebot nutzt.
Seitdem hat das Startup dieses Angebot weiterentwickelt, um nicht nur Onboarding-Identitätsentscheidungen zu automatisieren, sondern auch die Transaktionsüberwachung und Kreditvergabe zu automatisieren.
Und heute, Legierung gibt bekannt, dass es weitere 52 Millionen US-Dollar bei einer Bewertung von 1,55 Milliarden US-Dollar gesammelt hat, elf Monate nachdem es 100 Millionen US-Dollar bei einer Bewertung von 1,35 Milliarden US-Dollar gesammelt hatte. Die Tatsache, dass das Startup es geschafft hat, diesen Kapitalbetrag in einem so herausfordernden Fundraising-Umfeld aufzubringen, ist beeindruckend, aber die Tatsache, dass es auch seine Bewertung erhöht hat, iDies ist bemerkenswert, wenn man bedenkt, dass viele Unternehmen heutzutage entweder Schwierigkeiten haben, zu erhöhen, oder bei Flat- oder sogar Down-Rounds zu erhöhen.
Die gestiegene Nachfrage nach Identitätstools, die Finanzinstituten helfen, mehr „gute“ Kunden zu gewinnen und die „schlechten“ auszusortieren, hat dazu geführt, dass Alloy seine jährlich wiederkehrenden Einnahmen (ARR) im vergangenen Jahr verdoppelt hat, bemerkte Tommy Nicholas, Mitbegründer und CEO von Alloy, in einem Interview mit Tech.
Einfach gesagt, hat Alloy die Mission, Banken und Fintechs dabei zu unterstützen, Betrug zu bekämpfen und die Vorschriften einzuhalten, während sie neue Kunden in den USA und im Ausland gewinnen. Es hilft seinen Kunden, Kundeninformationen, traditionelle Kreditauskunfteien und andere alternative Daten über einen einzigen Integrationspunkt einzuziehen.
Anfang dieses Monats gab das Unternehmen seine globale Expansion in 40 Länder in Nordamerika, EMEA, Lateinamerika und APAC.
Das in New York ansässige Startup hat über 300 Kunden – darunter Ally Bank, HMBradly, Gemini, Ramp and Evolve Bank & Trust, Brex und Petal – die sein API-basiertes Produkt verwenden, um sich mit mehr als 160 Datenquellen zu verbinden und Identitätsentscheidungen zu automatisieren Erstellen neuer Konten und überwachen diese laufend. Alloy behauptet, über eine Million Entscheidungen pro Tag zu verarbeiten. Das Endziel ist natürlich, seinen Kunden dabei zu helfen, Fintech-Produkte zu entwickeln, die für sie sicher einzusetzen sind, und ihnen zu helfen, zu wachsen ihr Kundenbasis.
Betrugsbedrohungen haben sich im Laufe der Zeit so weit entwickelt, dass es „professionelle Betrugsmarken“ gibt, die versuchen, gestohlene und synthetische Identitäten zu verwenden, um Konten zu eröffnen und Geld zu bewegen und zu stehlen, sagte Nicholas.
Und zunehmend, fügte er hinzu, gibt es Betrug von Organisationen und Personen, die Menschen dazu verleiten, in ihrem Namen Betrug zu begehen, indem sie soziale Medien nutzen.
„Sie können an die Art von Tinder-Betrügern denken, wo es im großen Stil organisiert wird“, sagte Nicholas. „Und es wird wirklich ein immer größeres Problem.“
Aufbringen mit 100 Millionen US-Dollar an Geldern der Serie C „noch auf der Bank“
Es ist etwas ungewöhnlich, dass Unternehmen fast die Hälfte des Betrags aufbringen, den sie bei ihrer letzten Finanzierung aufgebracht haben. Aber für Alloy war die Entscheidung laut Nicholas beabsichtigt und strategisch. Und es wurde sogar mit seinem 100-Millionen-Dollar-Geld der Serie C „noch auf der Bank“ gemacht.
„Wir haben uns umgesehen und gesagt, okay, die Welt hat sich auf diese Weise verändert. Wir haben eine riesige Chance vor uns. Vorstandsetagen treffen Entscheidungen über Investitionen anders“, sagte er gegenüber Tech. „Wie können wir sicherstellen, dass wir immer noch in der Lage sind, den Plan auszuführen, den wir ausführen müssen, und in die Offensive gehen, wenn es nötig ist?“
Nicholas fügte hinzu: „Auch Betrug ändert sich für unsere Kunden schnell. Wir sind global geworden und tun mehr als je zuvor. Wir wissen, dass sich Möglichkeiten ergeben werden, wo wir … Investitionen in Forschung und Entwicklung tätigen müssen.“
Lightspeed Venture Partners und Avenir Growth leiteten gemeinsam die jüngste Finanzierung von Alloy, die die Beteiligung der bestehenden Unterstützer Canapi Ventures, Bessemer Venture Partners, Avid Ventures und Felicis Ventures umfasste.
Justin Overdorff, Partner bei Lightspeed, verdoppelte sich auf Alloy (seine Firma leitete auch die Serie C des Startups im September 2021), weil er „die Rolle des Unternehmens darin sah, Unternehmen nicht nur dabei zu helfen, Finanzprodukte schneller auf den Markt zu bringen, ohne erhöhtes Betrugs- oder Compliance-Risiko, sondern auch dabei, Unternehmen dabei zu helfen, ihren Kundenstamm sicher auszubauen.“
„Als Investoren sehen wir also viel Potenzial für das Unternehmen selbst, sehen aber auch, was es tun kann, um das gesamte Ökosystem anzutreiben“, schrieb er per E-Mail.
Als ehemaliger Stripe-Mitarbeiter und aktueller Fintech-Investor glaubt Overdorff, dass das Risiko, das mit dem Space verbunden ist, von vielen Menschen nicht verstanden wird.
„Der Aufbau von Finanzprodukten ist von Natur aus riskant – weil es Regeln und Vorschriften gibt, um das Geld der Menschen zu schützen (wie es sein sollte) und weil es da draußen schlechte Akteure gibt, die versuchen, jede Schwachstelle auszunutzen“, fügte er hinzu.
Laut Nicholas plant Alloy, sein Kapital einzusetzen, um seinen Service für bestehende Märkte weiter zu verbessern, „globale Probleme für globale Unternehmen zu lösen“ und sein Angebot zu erweitern. Es will auch weiter einstellen. Derzeit beschäftigt das Startup 290 Mitarbeiter.
Zum Zeitpunkt der letzten Erhöhung von Alloy hat der frühe Investor Brad Svrluga, General Partner bei Primary Venture Partners, zusammengefasst den Aufstieg des Unternehmens in einem herausfordernden Umfeld: „Als Tommy Nicholas, Laura Spiekerman und Charles Hearn das Unternehmen 2015 gründeten, schwammen sie stromaufwärts. Es war mehr als schwierig, ein Startup zu sein, das neumodische Technologie in die konservative Welt der Finanzinstitute verkauft. Aber in den letzten Jahren hat Alloy dazu beigetragen, den Grad des Vertrauens in disruptive Fintech und Partnerschaften zu verändern.“
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