Zwischen dem Niedergang in Kryptowährungspreisen und der Insolvenz mehrerer großer Akteure in der Branche stehen die heutigen Kryptowährungsunternehmen vor zahlreichen Herausforderungen. Kryptowährungsunternehmen sollten jedoch ihre täglichen Verpflichtungen, insbesondere die Compliance, nicht aus den Augen verlieren.
Eigentlich beides Zustand Und föderal Die Aufsichtsbehörden leiten weiterhin Durchsetzungsmaßnahmen gegen Kryptowährungsunternehmen wegen angeblicher Compliance-Mängel ein, was zu erheblichen Geldstrafen und in extremen Fällen sogar zu Geldstrafen führt Festnahme der Firmengründer.
Das Risiko einer unzureichenden Compliance scheint nicht nachzulassen. Kryptowährungsunternehmen in der Frühphase können eine Grundlage für zukünftigen Erfolg legen, indem sie ihre Compliance-Verpflichtungen durch einen risikobasierten Ansatz kontinuierlich bewerten und etwaige Mängel schnell angehen, insbesondere in Zeiten rascher Expansion, und indem sie aufmerksam auf neue regulatorische Entwicklungen achten.
Es ist kein Geheimnis, dass die Regulierung von Kryptowährungen nach wie vor kompliziert ist, da mehrere staatliche Regulierungsbehörden unterschiedliche und manchmal konkurrierende Ansätze verfolgen.
1. Bewerten Sie das Compliance-Risiko Ihres Unternehmens und bauen Sie eine gut ausgestattete Compliance-Funktion auf
Kryptowährungsunternehmen aller Formen und Größen würden von einer unvoreingenommenen Bewertung der Compliance-Risiken, denen das Unternehmen ausgesetzt ist, profitieren. Die Financial Action Task Force (FATF), eine unabhängige, zwischenstaatliche Einrichtung, die globale Compliance-Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche für Unternehmen und Regierungen veröffentlicht, empfiehlt dass Finanzinstitute, einschließlich Kryptowährungsunternehmen, einen risikobasierten Compliance-Ansatz verfolgen.
Bei diesem Ansatz werden die Produkte, Dienstleistungen, das Geschäftsmodell, die Kunden, die Geographie und andere Faktoren eines Unternehmens berücksichtigt, um die größten Risiken für das Unternehmen zu bewerten und dann anzugehen. Da sich ein Unternehmen im Laufe der Zeit weiterentwickelt und wächst, sollten diese Risiken kontinuierlich neu bewertet werden, um sicherzustellen, dass das Unternehmen allen sich entwickelnden Compliance-Risiken immer einen Schritt voraus ist.
Kryptowährungsunternehmen werden oft durch eine Buchstabensuppe von Regierungsstellen reguliert. Einige der gängigsten und bekanntesten Vorschriften sind zum Beispiel:
- Registrierungs- und Zulassungsvoraussetzungen. Kryptowährungsunternehmen müssen sich häufig bei verschiedenen staatlichen Aufsichtsbehörden registrieren, um tätig zu werden, obwohl Unternehmen die Anforderung möglicherweise nicht immer sofort erkennen. Zum Beispiel viele Kryptowährungsbörsen oder Geldautomaten erforderlich sich als Gelddienstleistungsunternehmen beim Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums zu registrieren. In ähnlicher Weise verlangt das New York State Department of Financial Services (NYSDFS), dass Kryptowährungsunternehmen eine „Bit-Lizenz“ erhalten, wenn sie dies tun Geschäft führen in New York oder mit Einwohnern von New York, wozu wahrscheinlich viele Unternehmen gehören, die nicht physisch in New York ansässig sind.
- Anti-Geldwäsche und kennen Ihre Kundenbestimmungen. Viele Kryptowährungsunternehmen müssen die Know Your Customer (KYC)-Vorschriften einhalten, die von diesen Unternehmen verlangen, während des Onboarding-Prozesses umfangreiche Informationen über ihre Kunden zu sammeln. Die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verlangen auch, dass Unternehmen Transaktionen überwachen und potenziell verdächtige Aktivitäten melden. Zusammen sollen diese Gesetze kriminelle Aktivitäten und Terrorismusfinanzierung bekämpfen sowie Transaktionen mit sanktionierten Organisationen und Einzelpersonen verhindern. Obwohl diese Gesetze weithin bekannt sind, kann sich die Einhaltung in der Praxis als schwierig erweisen, und Kryptowährungsunternehmen sind dies weiterhin zitiert wegen angeblicher Verstöße gegen die AML/KYC-Compliance.